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2022-02-17
中鸿财富、消费宝、小酒柜疑似踩红线设资金池王靖安或涉嫌欺诈
“筑梦企业,圆梦家庭,”“实现了投资额百分百及时兑付,投资者投资损失为零”的中鸿财富,该企业在全国拥有120多家分支机构,超300个营业点,其工作人员介绍,仅第二分部每个月平均都能融资两千万左右。11月1日,一名陈姓理财顾问在广渠门内家乐福超市外发给记者一份理财介绍和邀请函,记者随后来到雍贵中心B座7层的运营中心,听了半个小时的投资理财介绍。11月14日记者以投资人身份来到该企业汉督国际第二分部,客服经理黄小姐拿出《出借咨询与服务协议》和《债权转让及受让协议》向记者作了详细介绍。《出借咨询与服务协议》为三方协议:甲方(出借人);乙方:中鸿财富投资管理有限公司,因没有明确乙方身份,从协议条款第四条“乙方确保其提供的借款人真实存在”分析为中介;担保方:北京中融合投资有限公司。《债权转让及受让协议》为两方协议:甲方(原债权人):王靖安;乙方(债权受让人):即出借人。下方附有转让债权明细表,表内列有借款人相关信息。两份协议内容完整的解读该公司投资理财的运作模式:1、贷款端先行将公司法人王靖安的钱贷出去(注:因为协议反映出的王靖安是原债权人,所以贷出去的钱应当是王靖安个人的钱),借款人(债务人)与王靖安形成债权债务关系;2、理财端将投资人的资金融到中鸿财富投资管理有限公司的帐上,中鸿财富投资管理有限公司把王靖安债权匹配或拆分后分期匹配,转让给投资人(债权受让人,即出借人);3、中鸿财富投资管理有限公司股东之一张占梅任法人代表的公司――北京中融合投资有限公司担保,该公司成立于2012年3月29日,法人代表张占梅,经营范围“经济合同担保(不含融资性担保)”。把中鸿财富投资管理有限公司比作一个水池,资金比作水,这个模式就非常好理解。投资人把水放到水池里,借款人是等水的,王靖安是放水的,王靖安先把自己的水放给等水的人,然后把水池里的水回到自己帐上,转换成投资人放给借款人的水。中鸿财富投资管理有限公司位于北京双井乐成中心,成立于2015年4月10日,注册资金5亿,实缴资金0,为中企鸿盛(北京)投资基金管理有限公司全资公司,法人代表王靖安。中企鸿盛(北京)投资基金管理有限公司成立于2012年3月16日,注册资金5千万,法人代表王靖安,股东为王靖安、张占梅。2015年4月20日因“当事人于2015年3月12日开始未经工商行政管理机关核准登记注册,在北京市丰台区东高地23栋底商,冒用有限责任公司的分公司名义从事理财投资管理和咨询相关活动”,被北京市工商局丰台分局作出京工商丰字(2015)第153号行政处罚。中鸿财富投资管理有限公司路边拉客,公开向不特定人群募集资金,直接通过POS刷扣投资人的钱到公司的账户上,私设资金池,因担保公司不具担保资格,故涉嫌欺诈,已经触碰到刑法关于非法集资罪的红线。王安靖贷出去的资金如果是公司资金,同样触碰到刑法关于挪用资金罪的红线。11月15日,记者来到中鸿财富投资管理有限公司总部采访,自我介绍为公关部的负责人黄超接待了记者,但对记者的提问均以要向领导回报后给予答复为由予以婉拒。11月17日记者再次发去询问信息,至今没有回复。已经沉寂多时的消费宝,因为与“甘肃首富”阙文彬再次筹划转让西部资源控制权发生关系,而进入大众视野。近日,西部资源对外宣称,公司控股股东拟将所持有的公司24.55%股权转让给湖南隆沃文化科技产业有限公司(以下简称“隆沃文化”)。交易完成后,公司实际控制人将由阙文彬变更为王靖安。王靖安此前还是消费宝集团的董事长。消费宝集团是一家香港注册的公司,公开资料并不能查到其法人和股权等信息。消费宝集团旗下有消费宝(北京)资产管理有限公司和消费宝(北京)科技有限公司。前者运营着消费宝卡,意在打造一个消费金融生态平台。王靖安运营的消费金融模式,与常见的现金贷、商品分期不同,初期是将消费宝卡定位为随身服务性消费的结账卡,并将这些卡引入全资收购及加盟的餐饮、KTV、健身、美容美发美甲、超市等需要亲自到店体验的业态中。之后,消费宝卡又引入了F2C(Factory to customer)模式。王靖安试图通过“互联网+”思维,将线上线下的预付卡变成连接厂家商户与C端消费者的桥梁。官方称,这种模式不仅保证了产品与服务的质量,还优化了价格。在2016年,王靖安曾经为消费宝的消费卡券F2C模式大造声势,还大胆提出消费宝3年后的总成交量有望达到3000亿元。不过这样的消费宝,却没有遍地开花;起于“双创时代”的它,一开始就有着挺入资本市场的雄心,但最终也未能如愿。王靖安对于消费金融的理解与创新,当下还没有找到爆发的突破口。大理想:目标交易额3000亿元2016年,王靖安在向外界宣传消费宝时,描绘了一个庞大的远景。主流的消费卡券交易市场,主要是两类销售方式,一类是线下售卡方式,比如传统的家乐福卡、沃尔玛等;另一类是国内主流电商企业,如商城、等。每家各自为阵,并没有一个平台。而消费宝要做的就是用一个平台,将零散的消费卡券合起来,拉近厂商与消费者的距离。消金界(微信ID:cfwnews)在2016年曾与王靖安有过接触,他当时信心满满,称早在两年前就看到了这一趋势,并在“移动互联网+消费卡券” 的模式基础上,创新打造出F2C模式,欲建立一套比肩淘宝的商业版图。在他看来,相比较C2C模式,消费卡券F2C如果顺利运作,可以在一定程度降低各方的交易成本,有利于企业和消费者,这也是F2C这一模式的价值。王靖安设想的消费宝,从一开始就定位于全球化的消费服务集团,他为消费宝制定了三步走战略——第一步,打通各家预付卡的销售平台,解决合规问题。第二步,发联名卡,将各家的卡整合、连接。第三步,申请或收购支付牌照,实现消费宝卡通天下的愿景。在2016年,王靖安预计3年后,消费宝占预付卡类市场总额的预计会达到10%,以目前预付卡类的市场总额3万亿元估算,消费宝3年后的总成交量有望达到3000亿元。在“2016中国创业创新博览会”举行的“中国创业创新高峰论坛上”,中国消费宝集团荣获了创博会颁发的“优秀创新企业奖”,该奖项旨在表彰在过去一年中为中国经济发展做出创新贡献的企业和单位。对于这一业务,王靖安的初心是希望为人们更好地享受生活,这是他说的创立消费宝的初衷。启动香港上市?消费宝的高光时刻,是2016年启动香港上市。尽管这一时刻,在日后看来有些让人落寞。公开报道称,2016年4月5日,消费宝集团在北京举办了“消费宝香港上市启动仪式暨首届大宗商品与服务采购会”。生产企业、服务企业、广告媒体、互联网、学术领域等近千人参与。官方之后在通稿中称,“通过一天的活动,近千家企业争相进驻消费宝平台,这些优质的企业将借助消费宝的平台,通过消费宝创新的商业模式,为他们突破发展瓶颈开辟一条新思路。”那个时候,摆在消费宝面前的,似乎是一条康庄大道。挑战淘宝、京东这样的大型电商平台,好像也不是不可能。然而,理想中的那个消费宝平台并没出现。目前在消费宝官网上,所呈现的公司包括湖南湘西旅游股份有限公司、北京御翠珠宝股份有限公司、保靖百泰黄金茶有限责任公司、佘太玉矿、龙山惹巴拉影业、保靖百泰黄金茶有限责任公司、小酒柜。这些公司,都是自我经营一些消费产品,谈不上什么“平台”。传说中的消费宝商城,消金界也没有找到。只是在个别报道中,有提到消费宝在北京发放“消费宝卡”,在北京一些餐饮、商场类商家使用。而这和上市发布会上提到“近千家企业争相进驻消费宝平台”,恐怕不能等同。而且,消费宝于香港上市也未能如愿,曾经的千人大会,一地鸡毛。口号打得响亮遭处罚消费宝到底怎么了?关于这个问题,有两种可能——一是商业上没有达到预期效果;二是这个模式一开始就是为资本市场定制的故事。消费卡券F2C模式,听起来的确是一个有前景的商务模式。但是,要把各企业的预付卡都整合在一个平台上,实在是一个庞大的工程,需要不小的资金以及强大的管理能力。在市场中,有以万集卡为代表的预付卡商城。据媒体报道,2017的销售额突破40亿元。万集卡的预付卡主要来自京东这些电商平台的,这个相对容易来运营。而消费宝所说的运营企业的预付卡,需要线下一家一家对接,想要实现,难度不小。搜索公开资料,消费宝也没有给予预期中的大投入。传说中的消费宝商城,我们并没有找到。值得关注的是,6月11日,北京市工商局官网公布了6起类金融典型案例。曾经公开称消费宝为自己母公司的中鸿财富投资管理有限公司,为了宣传推广“消费宝”和“消费宝卡”产品,在其宣传彩页中使用了“中国最具规模、最具时效的多元化消费服务企业”、“国内最领先的多元化金融企业”、“我们提供国内最专业的金融服务”等内容,违反了《广告法》“广告中不得使用‘国家级’、‘最高级’、‘最佳’等用语”的规定,易对投资人产生误导,昌平工商分局责令当事人停止发布违法广告,罚款20万元。还没有做起来,口号已叫得太过响亮。据企查查信息,中鸿财富投资管理有限公司的实际控制人也是王靖安。结语消费金融这一行当,需要创新,王靖安是大胆的,但平台型创业,横向对比美团于团购,滴滴于出行,缺少强大的资金投入与有效的执行力。而且一开始的上市噱头,让人怀疑这个商业模式的初衷。话又说回来,如果当初踏踏实实做消费金融,王靖安将资源与精力放在现金贷与消费分期上,可能又是另一片光景。然而,在证券时报·e公司的报道中,他们的宣传,又冠上了时髦的“共享经济”名头。
2022年02月17日
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2022-02-16
国改基金成功引入两家基石投资者
近日,国改基金成功引入两家基石投资者,综合竞争力进一步提升。两家基石投资者分别为浙江易通传媒投资有限公司、杭州萧山金融控股集团有限公司。浙江易通传媒投资有限公司成立于2006年10月,注册资本101500万元,由浙江广播电视传媒集团有限公司100%控股。该公司经营以对外投资经营为主,开展国有资本投融资业务。杭州萧山金融控股集团有限公司成立于2020年4月,注册资本40亿元,系萧山区政府直属国有企业,主要开展政府性产业基金、股权投资、融资担保、资产管理、政务服务等业务。国改基金是富浙资本公司发起设立并自管自营的国有资本战略性产业投资平台,发起规模42亿元。目前,国改基金已累计投资28亿元,以成长期及Pre-IPO私募股权投资、省市国企混改和并购重组项目为重点投资对象,布局了友嘉国际、康吉森、中欣晶圆、中欣外延片、百诚医药、博日科技、格派镍钴、万凯新材等一批优质企业。未来,富浙资本公司将继续围绕省委、省政府重大战略,以专业的投资管理运作国改基金,扎实布局数字经济、国企混改、高端制造、新能源、生命健康等战略性、前瞻性产业,发挥综合资源优势,助力企业加速成为行业标杆,多维度赋能投后项目,力促富企富浙长期共赢。
2022年02月16日
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2022-02-16
浙江省盐业集团2021年投资业务取得较好成效
2021年以来,省盐业集团围绕产融结合目标,积极开展资本运作管理,推进增量项目拓展,狠抓存量项目退出,加大风险项目处置,助力企业深化改革,加强产业协同,积极推动公司高质量发展。一是助力企业深化改革。以盐业集团内部重组和第二轮混改为契机,以资本合作和产业协同为抓手,广泛对接潜在投资人,全年累计接洽30余家战略投资者,完成10家现场推介和首轮尽调,并与三井物产和华润资本等6家战略投资者达成合作意向。二是推进增量项目拓展。以“产业投资+财务性投资”为总体框架,积极拓展投资生态圈,深入调研30余个项目,全年决策通过新增资本性投资6项,投资规模10亿元,完成投放5.61亿元。产业投资方面,参与菜籽油行业龙头企业道道全非公开发行项目。财务投资方面,以国有资产保值增值为前提,布局稳健安全的投资标的,先后参与温岭城东、浙商证券和先正达战配项目,并在当年实现到账收益2598.98万元。三是狠抓存量项目退出。加强存量投资管理与运作,持续关注项目经营状况,研判资本市场及个股走势,抓紧市场窗口期,确保项目有序退出。2021年通过减持巨化股份、浙商证券股票及温岭城东项目退出,实现投资收益2.5亿元,回笼资金11.75亿元。四是加大风险项目处置。加大和邦生物、金固股份等风险项目处置力度,通过成立专项处置小组、多次主动走访和开展多轮商务谈判等方式,取得了阶段性成果。目前公司已按照协议约定,顺利收回和邦生物项目本金3080万元,金固股份项目在全部收回本金的同时收回利息2600万元。五是探索以融促产模式。继参股金龙鱼等快消品项目后,以定增投资为契机,与道道全建立战略合作关系,利用双方营销网络优势,全面推进资源嫁接和合作赋能,提升产品市占率和品牌影响力。全年还实地调研酱公子、味元极、姚生记等十余家食品加工和供应链行业优质企业,积极寻求具有产业协同潜力的合作方,构建浙盐产业生态圈。
2022年02月16日
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2022-02-16
港股开盘:恒指高开1.08% 药明康德高开超3%
证券时报e公司讯,恒指高开1.08%,报24618.3点;恒生科技指数高开1.94%,报5597.02点;大型科网股普遍高开;医药股延续昨日涨势,教育板块走高,内险、内银股小幅回调,石油板块走低。药明康德高开超3%,药明康德2021年净利润50.97亿元,同比大增超72%。
2022年02月16日
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2022-02-16
长江证券原副总裁罗国华加盟上海证券,担任总经理
2月15日晚间,上海证券发布公告,聘任罗国华为公司总经理,任期同第六届董事会。上海证券表示,本次人员变动已履行公司章程规定的相关程序。对于入职之后的工作计划,罗国华在接受券商中国记者采访时表示:“正在调研行成工作思路中。”但是目前经纪业务是上海证券目前营业收入的核心来源,这也和罗国华过往长期主管经纪业务的经历比较匹配。上海证券内部人士也告诉券商中国记者,未来罗国华将带领上海证券在财富管理等业务上继续深入改革发展。上海证券迎接新总经理根据上海证券的公告,在上海证券的职务为公司党委副书记、董事、 总经理。上海证券表示,本次人员变动对公司治理、日常管理、生产经营及偿债 能力不存在负面影响。本次人员变动后,公司治理结构符合 法律法规和公司章程的规定。罗国华是金融市场老人,在银行、保险、券商、期货都有着丰富的履历,曾任中国建设银行武汉市新洲区支行副行长,太平人寿保险有限公司宁波分公司总经理,太平人寿保险有限公司银行保险部总经理,长江证券股份有限公司经纪业务总监、总裁助理、副总裁、长江期货股份有限公司董事长等多个职务。2021年最后一天,长江证券公告,罗国华从公司辞职。事实上,券商中国记者了解到,罗国华入职上海证券早已经敲定。2021年12月15日,原上海证券总经理杨玉成处获悉,他正式离开上海证券,入职上海证券母公司百联集团旗下的百联商投,当时就有上海证券人士告诉券商中国记者,接替杨玉成的是罗国华。春节之后,罗国华入职上海证券的事情进一步落实。2月7日,上海证券召开内部会议,上海证券大股东百联集团党委书记、董事长叶永明亲自出席会议,并向公司高层正式介绍了罗国华。2月14日,经上海证券公司第六届董事会第八次临时会议审议决定,聘任罗国华为公司总经理,任期同第六届董事会。或将重点发力财富管理业务发展上,包括财富管理在内的经纪业务是上海证券目前营业收入的核心来源,2020年年报显示,上海证券实现营业收入17.13亿元,净利润4.65亿元。当年该公司经纪业务实现收入7.77亿元,收入占比达到41.98%。此外,与经纪业务直接相关的利息净收入也高达4.59亿元,收入中第三高的则是投资收益3.68亿元。投行、资管等收入都没有超过5000万。上海证券在2020年年报中介绍,报告期内,该公司经纪业务实收入同比增加32.59%。其中代理买卖证券业务净收入(不含交易席位租赁费)6.05亿元,市场份额0.582%,同比下降4.42%,行业排名第45位,与上年持平;股基交易市场份额0.499%,同比下降 8.50%,行业排名下降1名。近两年来,上海证券的业务创新也是围绕经纪业务及相关展开,特别是罗国华擅长的财富管理领域,也是上海证券转型的重点。上海证券官网显示,该公司的企业愿景是有专业特色的财富管理型券商,以客户需求为引导,通过”科技引领、财富驱动”,矢志成为“特色鲜明、区域领先、品牌知名”的优质财富管理型券商。经纪业务也是以前罗国华在长江证券主管的业务内容,罗国华入职长江证券后,先后任零售客户总部副总经理、总经理、武汉分公司总经理、经纪业务总监等职务,后来升任总裁等职务后也是分管经纪业务、财富管理等。罗国华自己对财富管理业务也有表深刻的理解。罗国华最近一次公开露面,是在2021年12月12日举办的“数智财富管理·长江龙2021年度策略会”上。罗国华认为,要帮助广大客户实现财富保值、增值、传承,要从解决客户的财富管理痛点出发,不断积累对财富管理服务的规律性认识,探寻解决方案,形成了‘数智财富管理’的理念,以科学、智能、高效的产品和服务,随时响应着客户创富、守富、传承的财富管理需求。责编:战术恒
2022年02月16日
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2022-02-16
海峡股份:终止参股南华财险
证券时报e公司讯,海峡股份(002320)12月29日晚间公告,南华财险筹建近4年仍未完成,期间共有3家股东发起人陆续退出。考虑到原先南华财险投资评估的基础条件已发生较大变化,政策和环境难以保证投资预期收益,且与公司发展规划相关度不高,公司决定终止参股南华财险事项。
2022年02月16日
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2022-02-16
“套路贷”套路深 福州警方重拳出击
福建法治报-海峡法治在线7月5日讯 近年来,一些不法分子通过各类小额贷款公司、网络借贷平台、投融资担保公司,披着合法的外衣,假借民间借贷之名,预设各种陷阱,实施合同诈骗、强迫交易、敲诈勒索、虚假诉讼等犯罪行为。这种“套路贷”新型犯罪活动已成为危害社会一大“毒瘤”。为进一步维护社会秩序并保护群众人身财产安全,福州市公安局结合扫黑除恶专项斗争,全面梳理本地“套路贷”警情和案件,全面排查实施“套路贷”恶势力团伙,依法严厉打击“套路贷”违法犯罪活动。扫黑除恶专项斗争开展以来,全市共摧毁“套路贷”恶势力犯罪组织8个,抓获126名嫌疑人。分析案情审讯嫌疑人揭秘:“套路贷”都有哪些套路●制造民间借贷假象,犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,利用被害人急于借钱的心理与被害人签订借款合同,制造民间借贷假象。并以“违约金”“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”及房产抵押合同等明显不利于被害人的合同。●制造银行流水痕迹,刻意造成被害人已经取得合同所借全部款项的假象。●单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”。●恶意垒高借款金额。在被害人无力支付的情况下,犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,或者“扮演”其他公司与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。●软硬兼施“索债”,或者提起虚假诉讼,通过胜诉判决实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。曝光:“套路贷”主要犯罪特点符合恶势力犯罪组织的特征,社会危害性巨大。“套路贷”犯罪团伙成员均为3人以上,有明显的首要分子,重要成员较为固定,组织成员经常纠集在一起,共同故意实施三次以上包括诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索等一系列恶势力惯常实施的犯罪活动。恶势力犯罪组织以非法占有为目的,借民间借贷之名,以虚增债务、签订虚假借款协议、制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账、虚假诉讼等手段非法占有他人财产,以此敛财。1、以形式合法的合同规避风险和法律责任。“套路贷”团伙成员诱导客户签订借条、收条(在借款人身份证复印件上填写)、虚假的房屋租赁合同、虚假的巨额租房押金收条(填写押金与借款等额,事实上并无缴纳任何押金)、承诺书(用于约定借款期限和滞纳金)、房屋腾退委托、代为开锁委托书等材料,在与受害人签订借条、房屋租赁合同中一般只签注借款人信息和出租人信息,且不将借贷协议交给借款人,便于该团伙为日后转贷、民事起诉或是讨债时非法侵入住宅披上合法外衣。研究行动方案2、金主隐藏身份实施诈骗。团伙成员实际出资人往往将钱款打入手下人员名下银行卡内,然后指使手下用该银行卡转账放款给受害人,受害人支付的“天退”则转入金主指定人员(母亲、父亲等亲人)的银行卡内,以此隐瞒自己身份,逃避法律制裁。3、制造高额资金走账流水。金主通过手下银行卡放款给受害人制造银行流水后,立即要求受害人以现金等方式支付高额砍头息、平台费、看点费、手续费,使资金走账流水金额远大于受害人实际得到的金额,结合不断垒高债务的手法,待受害人无钱可还时,以银行流水和对应借条进行诉讼。4、转单平账,垒高债务。在约定时间内受害人还不起本金或利息的时候,犯罪嫌疑人不断借款给受害人,或者指使其他手下借款给受害人,并将未还本金和超过年利率36%的利息计入后期借款本金并重新签订借款合同,从而不断垒高债务。5、高额违约金及肆意认定违约。借款人在还款期限内不能按时还款时,犯罪嫌疑人则肆意索要高额违约金。6、软硬兼施讨债。对当事人进行殴打并非法控制,对当事人住宅泼油漆、涂鸦、牙签堵锁孔,对当事人家属电话威胁恐吓以及到单位拉横幅等软硬兼施的方式讨债。提醒:遭遇“套路贷” 及时报警广大金融消费者应合理消费、理性借贷,不要恶意拖欠贷款;确需借款的应选择正规金融机构,警惕“空白合同”“阴阳合同”“虚假合同”等非法形式,明确“手续费”“违约金”等收费名目,合同签订金额与实际借款金额一致,保留好相关借款凭证和流水证明;如遭受不合理损害时,应当积极寻求法律手段维护合法权益;如发现非法金融活动,应当向有关监管机关或行业协会举报,对其中涉嫌违法犯罪的,应当向公安机构报案。搜查证物福州市公安局举报电话:110(24小时值守);电子邮箱:[email protected];举报信箱:鼓楼区天泉路279号福州市公安局“扫黑办”。福州警方还专门制定出台《福州市公安机关黑恶势力犯罪案件线索举报奖励办法》,对群众举报黑恶势力犯罪线索将实行重奖,最高可奖励20万元人民币。■相关链接国家多部委联手打击“套路贷”2018年1月16日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部出台《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》,明确要求依法打击非法放贷讨债的犯罪活动。1、在民间借贷活动中,如有擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、骗取贷款、套取金融机构资金发放高利贷以及为强索债务而实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物等行为的,应当按照具体犯罪侦查、起诉、审判。依法符合数罪并罚条件的,应当并罚。2、对于以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“签订虚假贷款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产,或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的,应当根据案件具体事实,以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。对于非法占有的被害人实际所得借款以外的虚高“债务”和以“保证金”“中介费”“服务费”等各种名目扣除或收取的额外费用,均应计入违法所得。对于名义上为被害人所得、但在案证据能够证明实际上却为犯罪嫌疑人、被告人实施后续犯罪所使用的“借款”,应予以没收。3、对采用讨债公司、“地下执法队”等各种形式有组织地进行上述活动,符合黑社会性质组织、犯罪集团认定标准的,应当按照组织、领导、参加黑社会性质组织罪或者犯罪集团侦查、起诉、审判。2018年4月16日,中国银行保险监督管理委员会、公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行联合制定下发《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》,要求要严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款。严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。严厉打击套取金融机构信贷资金,再高利转贷。严厉打击面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为。严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人,开展有组织的民间借贷。《福州市公安机关黑恶势力犯罪线索举报奖励办法》(节选)第一条 为进一步推进扫黑除恶专项斗争,鼓励广大人民群众踊跃举报黑恶势力犯罪线索,依法严厉打击黑恶势力犯罪,根据《中共中央国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》文件精神,特制定本办法。第二条根据我国《刑法》、《最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》(法发〔2018〕1号)等有关规定,本办法所指黑恶势力犯罪是指以黑社会性质组织、恶势力犯罪集团、恶势力犯罪团伙等形式,以暴力威胁或其他手段,在一定区域或行业内多次为非作恶,欺压百姓,扰乱经济、社会秩序的犯罪。主要特点一般为三人以上、纠集者相对固定或有明显的首要分子,违法犯罪活动主要为强迫交易、故意伤害、非法拘禁、敲诈勒索、故意毁坏财物、聚众斗殴、寻衅滋事,同时还可能伴随实施开设赌场、组织卖淫、强迫卖淫、贩卖毒品、运输毒品、制造毒品、抢劫、抢夺、聚众扰乱社会秩序、聚众扰乱公共场所秩序、交通秩序以及聚众“打砸抢”等。第三条 本办法所称的黑恶势力犯罪线索举报奖励具体内容是指:(一)公安机关未发现或掌握的黑恶势力犯罪线索;(二)已立案侦查的黑恶势力犯罪嫌疑人所实施,但公安机关尚未发现或掌握的犯罪案件;(三)公安机关正在追捕的黑恶势力犯罪案件犯罪嫌疑人的具体藏匿地点或活动情况。第四条 本办法的奖励对象为举报福州市范围内黑恶势力违法犯罪活动的公民、法人和其他组织(以下统称举报人)。第五条 举报人举报时,应尽可能详细提供发生黑恶势力违法犯罪行为的时间、地点、过程等情况,以及犯罪嫌疑人的姓名(绰号)、住址、通讯方式、主要体貌特征、活动路线、藏匿地点及是否持有枪支、管制刀具等情况。第六条 我市各县级公安机关应明确本单位举报受理机构和人员,通过多种方式和途径向社会公众公布线索举报专用电话、邮寄地址、电子信箱等。第七条 举报人可采取实名或匿名,通过当面举报、信函、电话、网络邮箱或其他方式进行举报。实名举报的应提供举报人姓名、身份证号码及联系方式等情况。匿名举报时,举报人可使用6位数以上的密码作为本人代码,公安机关以密码确定举报人并反馈、奖励。第八条 举报人可以向线索所在地的县级公安机关举报黑恶势力违法犯罪(不提倡跨区域举报)。各县级公安机关接到举报后应当先受理,然后再按照管辖分工规定移送有管辖权的公安机关核查。第九条 黑恶势力违法犯罪线索举报奖励按照“谁核查、谁反馈、谁奖励”的原则,由县级以上(含县级)公安机关具体实施。第十条 举报人举报的黑恶势力违法犯罪线索,经查证属实,按下列标准对举报人给予一次性奖励:(一)公安机关查证属实并以黑社会性质组织罪名移送审查起诉的,每案奖励人民币50000-100000元;(二)公安机关查证属实并以恶势力犯罪集团移送审查起诉的,每案奖励人民币30000-50000元。(三)公安机关查证属实并以恶势力犯罪团伙移送审查起诉的,每案奖励人民币20000-30000元。(四)公安机关查证属实并以上述常见涉恶类罪名移送审查起诉的,每案奖励人民币2000元。(五)公安机关根据举报线索抓获在逃黑社会性质组织、犯罪集团头目或主犯的,每名奖励人民币5000-20000元;抓获在逃黑社会性质组织、犯罪集团骨干成员的,每名奖励人民币3000-10000元;抓获在逃一般成员和涉恶分子的,每名奖励人民币1000-3000元。全国“扫黑办”督办的案件或督捕的在逃人员,按同类同档的上限金额奖励;省“扫黑办”、公安部“扫黑办”督办的案件或督捕的在逃人员,奖励金额不低于上限的85%;市“扫黑办”、省公安厅“扫黑办”督办的案件或督捕的在逃人员,奖励金额不低于上限的70%。同一举报人在同一案件中,分别发挥上述不同作用的,可以分别奖励,但最高不超过20万元。第十一条对举报线索实行首报奖励机制,对多人举报同一线索的,原则上只奖励第一举报人,但其他举报人提供的线索对公安机关侦破案件确有重大帮助的,可按奖励标准再次奖励。举报顺序以公安机关受理举报的记录时间为准,邮寄举报信的以邮戳时间为准,通过网络邮箱举报的以发件时间为准。第十二条 举报人根据公安机关发布的公告或通缉令提供黑恶势力违法犯罪线索的,按照公告或通缉令规定的奖金数额予以奖励,但是本市公安机关发布的公告或通缉令规定的奖金数额低于本办法的奖励金额的,按本办法补足差额。第十三条 有下列情形之一的,不属于奖励范围:(一)犯罪嫌疑人、被羁押人员、服刑人员检举揭发的;(二)公安机关实际已经掌握的;(三)国家工作人员在其职责范围内知悉的;(四)负有特定义务的人员举报的;(五)其他不属于奖励范围的情况。(本报记者 林珊 通讯员 榕公宣)
2022年02月16日
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2022-02-16
中华联合财产保险股份有限公司莆田中心支公司总经理潘鸿涉嫌诈骗罪、贪污罪被公诉
近日,莆田市城厢区人民检察院依法对中华联合财产保险股份有限公司莆田中心支公司总经理潘鸿以涉嫌诈骗罪、贪污罪提起公诉。经审查认定,被告人潘鸿在担任中华联合财产保险股份有限公司莆田中心支公司总经理助理(主持全面工作)兼仙游支公司经理期间,利用职务便利,与时任该公司查勘员彭某勾结,采取伪造虚假理赔材料等手段共同骗取保险金;并以公司需要资金周转为由,利用职务便利,对外骗取借款,用于归还个人债务和赌博。海峡导报莆田全媒体中心出品编辑:刘楠楠
2022年02月16日
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2022-02-15
把车砸坏骗保险 构成犯罪获刑罚
福建法治报-海峡法治在线6月4日讯 “先赔付后修车,极速理赔!”“小额案件,1小时通知赔付”……现如今,汽车保险种类繁多,体贴入微。然而,国有国法,家有家规,想要获得相应的保险理赔,却是需要一定的程序。如果想动歪脑筋骗保,就有可能得不偿失。发生于泉州市泉港区的陈某某、翁某某保险诈骗案就是一例。陈某某在泉州市泉港区后龙镇经营一洗车行,除了日常的洗车服务外,其一辆轿车也放在这里提供出租。2014年8月中下旬的一天,原本租出去的轿车在他人使用过程中发生了意外,车上的变速箱损坏了。这可怎么办?陈某某这款车型的变速箱,一旦修理起码上万元的费用。这时,陈某某心里不断盘算着,想起了每年都要交的车险。为骗取保险理赔款,陈某某于2014年9月16日将该小轿车的变速箱再次砸坏,并指使员工翁某某驾车牵引该小轿车故意碰撞洗车行旁的石堆,伪造成交通事故现场。“您好,保险公司吗?我的车碰到石头堆,能不能出个险?”翁某某在陈某某指使下向保险公司报称其驾车发生交通事故。当日,保险公司对事故现场进行勘查,并于次日对涉案小轿车的经济损失确认为29617元。2014年10月16日,保险公司将理赔款转账至陈某某妻子的银行账户。然而,陈某某骗取保险的行为没有被保险公司发现,反倒被翁某某举报。原来,翁某某因工资待遇等方面与陈某某产生纠纷,遂匿名向保险公司举报陈某某的骗保情况。无奈,11月10日,陈某某在接受保险公司调查核实时将理赔款如数退还。不久,翁某某又因故意毁坏财物被公安机关立案调查。其间,他如实交代了伙同陈某某实施保险诈骗事实。2016年8月29日,陈某某经公安机关电话传唤后到案接受调查。日前,经泉州市泉港区法院审理,陈某某犯保险诈骗罪,被判处有期徒刑1年,缓刑1年6个月,并处罚金2万元;翁某某犯保险诈骗罪,被判处有期徒刑6个月,缓刑1年,并处罚金1万元。检察官释法>>>办案检察官介绍,随着我国经济的不断发展,金融保险业也迅速发展起来,保险在人民生活中的重要性也日益增强,但近年来,像陈某某这样的车险骗保案却有增多的趋势,无非是舍不得修车钱,要么是出于牟利、出于义气,究其根源,皆是由于法律意识淡薄、法律常识缺失。根据我国《刑法》第198条规定:犯保险诈骗罪的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金或者没收财产。同时,我国《保险法》第27条这样写道:未发生保险事故,被保险人或者受益人谎称发生了保险事故,向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的,保险人有权解除合同,并不退还保险费。(本报记者 瞿凌 通讯员 连颖煜)
2022年02月15日
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2022-02-15
海峡金桥财产保险股份有限公司联系方式
公司主页:www.chgic.com电话:0591-38165555 传真:0591-38161111邮箱:service@chgic.com地址:福建省福州市鼓楼区五一北路153号正祥中心3号楼13-16层
2022年02月15日
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