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把车砸坏骗保险 构成犯罪获刑罚 福建法治报-海峡法治在线6月4日讯 “先赔付后修车，极速理赔!”“小额案件，1小时通知赔付”……现如今，汽车保险种类繁多，体贴入微。然而，国有国法，家有家规，想要获得相应的保险理赔，却是需要一定的程序。如果想动歪脑筋骗保，就有可能得不偿失。发生于泉州市泉港区的陈某某、翁某某保险诈骗案就是一例。陈某某在泉州市泉港区后龙镇经营一洗车行，除了日常的洗车服务外，其一辆轿车也放在这里提供出租。2014年8月中下旬的一天，原本租出去的轿车在他人使用过程中发生了意外，车上的变速箱损坏了。这可怎么办?陈某某这款车型的变速箱，一旦修理起码上万元的费用。这时，陈某某心里不断盘算着，想起了每年都要交的车险。为骗取保险理赔款，陈某某于2014年9月16日将该小轿车的变速箱再次砸坏，并指使员工翁某某驾车牵引该小轿车故意碰撞洗车行旁的石堆，伪造成交通事故现场。“您好，保险公司吗?我的车碰到石头堆，能不能出个险?”翁某某在陈某某指使下向保险公司报称其驾车发生交通事故。当日，保险公司对事故现场进行勘查，并于次日对涉案小轿车的经济损失确认为29617元。2014年10月16日，保险公司将理赔款转账至陈某某妻子的银行账户。然而，陈某某骗取保险的行为没有被保险公司发现，反倒被翁某某举报。原来，翁某某因工资待遇等方面与陈某某产生纠纷，遂匿名向保险公司举报陈某某的骗保情况。无奈，11月10日，陈某某在接受保险公司调查核实时将理赔款如数退还。不久，翁某某又因故意毁坏财物被公安机关立案调查。其间，他如实交代了伙同陈某某实施保险诈骗事实。2016年8月29日，陈某某经公安机关电话传唤后到案接受调查。日前，经泉州市泉港区法院审理，陈某某犯保险诈骗罪，被判处有期徒刑1年，缓刑1年6个月，并处罚金2万元;翁某某犯保险诈骗罪，被判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金1万元。检察官释法>>>办案检察官介绍，随着我国经济的不断发展，金融保险业也迅速发展起来，保险在人民生活中的重要性也日益增强，但近年来，像陈某某这样的车险骗保案却有增多的趋势，无非是舍不得修车钱，要么是出于牟利、出于义气，究其根源，皆是由于法律意识淡薄、法律常识缺失。根据我国《刑法》第198条规定：犯保险诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或者没收财产。同时，我国《保险法》第27条这样写道：未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权解除合同，并不退还保险费。（本报记者 瞿凌 通讯员 连颖煜）
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四川宜宾兴业集团有限公司被四川省成都市中级人民法院列为被执行人 四川宜宾兴业集团有限公司被四川省成都市中级人民法院列为被执行人，案号为（2022）川01执恢58号，执行标的为4214.76万元，立案日期为2022年2月10日。四川宜宾兴业集团有限公司成立于1995年12月10日，法定代表人为文万彬，注册资本为5500万元，经营范围包括房屋建筑工程施工总承包一级，公路路基工程专业承包二级，公路路面工程专业承包二级等。该公司由文万彬持股92.2%，文德华持股7.8%。该公司有9家对外投资企业，包括四川峰源然建设工程有限公司等。此外有被执行人记录5条，被执行总金额超2亿元，有被限制高消费记录21条。
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节后返工守好“钱袋子”！“不听、不信、不转账”依然是重点 保险机构如何从源头上防控这类欺诈案件风险？□做好人才背景调查，切实把好入口关□充分利用技术手段，及时发现欺诈风险□共享风险信息，形成行业案防工作合力□扎牢制度笼子，从源头防范套利欺诈风险在过去一年多时间里，某人身险公司省级分公司营销团队主管张某、夏某，以固定薪酬方式招募社会人员，冒充为有销售保险意愿的保险代理人，虚构营销团队。这些“保险代理人”不销售保险产品，每日只完成打卡。同时，张某、夏某为不具有真实购买意愿的投保人缴纳保费，向保险公司谎称投保人具有长期投保意愿。实际上，一年后就不缴纳保费或办理退保，利用保险公司重疾险、年金险产品佣金及奖励超过首年所交保费收入产生的套利空间，获取不当利益，构成涉刑欺诈案件。上海证券报记者了解到，近日，某地银保监局公布了这起虚假投保套利诈骗案件，并以案说法，提醒保险公司严防虚假投保套利诈骗风险。这是近年来频频发生的“代理人收取佣金恶意退保”的典型诈骗案件，也是保险公司因内部管理松懈而自食苦果的惨痛代价。这类诈骗有哪些套路还原这起虚假投保套利诈骗案始末，不难发现，背后套路早已层层埋伏。此类案件具有以下特点：首先，从作案人员看，涉案人员均为同业引进，熟悉人身险公司佣金及奖励政策。张某、夏某的营销团队为同业引进人员，入司职级均为团队高级管理人员，其中张某三年内入职三家同业公司，均一年左右时间离职。两人了解保险公司面试流程及话术，对代理人佣金及各项奖励政策非常熟悉，以往销售保单继续率指标较差。其次，从营销团队看，涉案人员团队搭建迅速、增员很快，出勤率远高于正常值。张某、夏某营销团队自2020年5月开始筹建，通过雇佣虚假人力到公司参加培训、出勤的方式快速增员、组建团队，达到公司规定的营业部组队标准以享受其各项管理利益。营销团队始终保持接近100%的出勤率，远高于其他团队30%—40%的出勤率。同时，从出单情况看，具有新人出单占比高、出单时间较集中、承保险种单一且均为高佣金产品等特点。一是张某、夏某团队中，93%的保费来自客户专员及客户经理层级，保费大多集中于新入职营销员。二是承保险种单一且均为高佣金产品。承保保单中的95%均为高佣金的重疾型产品，且均为投保人年龄30岁-40岁之间的非体检件。绝大多数营销员的保费收入业绩刚刚突破公司奖励方案底线。三是出单时间集中在每月25日—30日之间，资金流入流出规律明显。公司漏洞埋下祸根并不十分高明的欺骗手段为什么能一再得逞，直至造成重大损失呢？业内人士认为，此类欺诈案件折射出部分保险机构为追求高业绩，盲目引进同业“高产能”人才，存在风险监测、防控能力薄弱等问题，也凸显各保险机构之间“黑、灰”人员信息交互不足，尚未形成案防合力等行业联动不足的短板。比如，记者在采访时了解到，不少中小保险公司在引进同业销售人才时，往往只关注其带来的保费收入增长，却忽略了保费增长背后可能隐藏的风险。此外，此类案件在作案人员、营销团队和保单销售等方面均存在异常，比如“营销团队始终保持接近100%的出勤率”等远高于其他团队的数据，但保险公司却并未针对这些异常指标通过一些方式介入解决。把紧人才“入口关”这类案件撕开了保险佣金诈骗黑色产业链的一道口子，带给我们的思考，却远超案件本身。保险机构如何从源头上加强这类欺诈案件风险防控？业内人士认为：一是，要做好人才背景调查，切实把好入口关。保险机构在引进销售人员时应该要对其身份进行严格审核，做实背景调查工作，尤其是重点关注频繁变换从业机构、保单继续率低等人员，从入口关防控案件风险。二是，要充分利用技术手段，及时发现欺诈风险。保险机构要针对异常指标，建立套利团队甄别模型，强化技术手段应用。一旦发现保费缴纳、产品特点、团队出勤等监测指标与此类案件特点吻合，一方面，可采取面访投保人等方式提前介入，确保业务真实，并对保单销售过程重新复核，防止全额退保投诉风险；另一方面，要全力以赴推动公安部门立案侦办，形成震慑效应。三是，共享风险信息，形成行业案防工作合力。保险机构应及时将公司可疑风险人员信息报至保险行业协会，保险行业协会定期汇总高风险从业人员“黑、灰”名单并通报保险机构。四是，扎牢制度笼子，从源头防范套利欺诈风险。从上述案件类型来看，犯罪团伙是瞄准了保险机构在激励方案和引进政策设定上的漏洞。因此，归根结底，保险公司要从根本上找原因，要彻底摒弃以往高佣金、高费用投入的粗放式发展方式，科学设定保险产品费率。销售过程中也要切实加强奖励方案管控，更加注重保单质量。同时，保险公司还应通过提升续期保费佣金占比、营销员自保件仅计提直接佣金、降低各层级主管间接佣金收入等手段，从源头压缩套利空间。
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菏泽市公安局开发区分局对儒墨商贸有限公司集资诈骗案立案侦查 公 告为依法惩治非法集资犯罪活动，维护国家金融管理秩序，2020年4月14日，菏泽市公安局开发区分局对儒墨商贸有限公司集资诈骗案立案侦查，先后对周某等7人采取刑事强制措施，现该案已至审查起诉阶段。为切实维护投资参与人的合法权益，保证诉讼程序的顺利进行，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》、《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》等有关法律法规规定，现通告如下：一、因侦办案件需要，同时最大限度保护集资参与人的合法权益，根据相关法律规定，面向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向帮助吸收资金人员支付的工资、佣金、提成、返点费、好处费、代理费等，应依法追缴。现公安机关告知该公司及分公司从业人员（含离职人员）主动向公安机关投案、说明情况并退还在该公司任职期间的违法所得。犯罪嫌疑人自愿如实供述自己罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理；对于涉案人员积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的，可以依法从轻处罚；其中情节轻微的可以免除处罚，情节显著轻微、危害不大的，将不作犯罪处理。对拒不退款及不配合公安机关调查的，将依法采取相应措施。二、公安机关严格依法办案，最大限度追赃挽损，维护受损集资参与人合法权益。请相关人员及集资参与人积极提供追赃线索配合公安机关调查，不信谣、不传谣。通过合法途径反映情况和表达诉求。对于在网上网下编造、散布各类谣言、恶意挑拨、煽动非法聚集闹事，干扰阻碍案件侦办的行为，公安机关将依法严肃处理。提醒广大投资者，非法集资不受法律保护，凡是未经银行监管部门批准的，承诺在一定时间还本付息的都是非法行为。请坚决抵御高利诱惑，自觉远离非法集资。联系电话：0530-3333223联系人：李警官 单警官联系地址：菏泽市开发区广州路399号菏泽市公安局开发区分局2021年4月30日
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涉案百万元！济宁市公安局经开区分局侦破一起冒充领导诈骗案 “领导”主动加你是不是很有面子？“领导”一阵寒暄慰问之后请你帮忙转账，这忙你帮还是不帮？如果你现在还在犹豫，那么你可就彻彻底底“输了”！春节长假刚过，不法分子冒充领导诈骗又来了。近日，济宁市公安局经开区分局民警辗转千里，3天破获一起百万电信诈骗案，尽最大可能为受害人挽回了损失。今年1月，经开区居民李某某报警称被人冒充领导加微信好友，以周转资金名义被骗110万元。经开公安分局高度重视，迅速抽调精兵强将成立专案组，第一时间采取措施紧急锁卡止付，冻结涉案资金65万元，尽最大努力帮助受害人挽回损失。随后，根据掌握的线索，专案组马不停蹄远赴外省，辗转多地，历时三昼夜，顺线追踪，一举将犯罪嫌疑人覃某等人抓获归案，为案件成功侦破画上圆满句号。目前，该案正在进一步办理中。诈骗套路第一步，诈骗分子冒充领导微信账号，用真实照片头像和身份头衔伪装成“高仿号”；第二步，诈骗分子会寻找其扮演的领导所在辖区内可能有交流的企业、部门、干部信息，之后通过不法渠道获得的联系方式添加被害人为好友；第三步，诈骗分子会以“领导”的口吻关心下属、关心企业发展等，骗取被害人的信任；第四步，诈骗分子会以自己是“领导”不方便转账为由，要求被害人代为转账，并会将伪造好的虚假转账截图发送给被害人，向被害人表明自己已转回资金，但实际上并没有。防骗技巧严加防范不轻信不轻信来历不明的电话和信息，不透露自己和家人的个人信息，不向陌生银行账号转账汇款。如确需转账汇款，请认真核实对方账户、身份信息及转账事由。一旦遭遇诈骗，立即拨打110报警。脚踏实地不幻想对“给领导办事”“建立私人关系”的信息要多加鉴别，不要轻易相信所谓“领导”开出的“优惠”条件，不要受“人情关照”的诱惑，不要未经核实随意转账汇款，不要轻易透露自己的身份证、银行卡、验证码等信息。遵纪守法不害怕凡是自称公检法的电话，遇到以受害人身份信息泄露、涉嫌犯罪、邮包涉毒等借口要求出具财力证明、进行“资产清查”或向“国家安全账户”转账为由，要求转账汇款的，都不要轻易相信。辨别有招不慌乱为经济困难或特殊案件的人提供无偿法律服务。“熟人”“领导”通过社交软件、短信以各种理由诱导你汇款，务必通过电话、见面等途径核实确认。在交流中，也可以通过询问对方一些问题，比如具体的一些人或事进行对方身份的核实。警方提醒1、涉及转账、汇款等事宜，不要通过QQ或微信等网络工具联系，凡是在QQ和微信中提及转账汇款的，不要轻易相信，一定要打电话核实，防止不法分子钻漏洞。自己的QQ和微信不要暴露太多具体信息，比如职业、住址、姓名等。2、不要轻易加人为好友，也不能随意进其他朋友圈，对电脑定期杀毒，以防不法分子借木马病毒盗取信息。3、公司单位应制定详细的财务审批规章制度，严密拨款流程，禁止利用电话、QQ、微信等通讯工具下达拨款指令。同时，加强印章管理。购物印章、U盾必须由专人或多人保管，工作期间随身携带，非工作时间放置保险箱。一旦确定对方是骗子，请立即拨打110咨询举报。为了守护您的“钱袋子”，请注册安装“国家反诈中心“APP，可自动阻断诈骗来电、短信、APP，验证聊天对象真实身份避免上当受骗。
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山东临沂市公安局兰山分局警方打掉特大诈骗犯罪集团 这是一个隐藏在市区的特大诈骗犯罪集团人员多达133人临沂市公安局兰山分局集结167名警力开展闪电行动将该特大诈骗犯罪集团一网打尽循线追踪130人诈骗集团浮出水面前不久，临沂兰山警方接到线索，有一个诈骗集团，涉案人员数量较多，隐藏在市区兰山路某大厦里。△一名领班试图逃跑，被民警及时控制兰山公安分局高度重视，部署多警种合成作战，进行侦查研判，最终确定该诈骗集团共有130余人，主要集中在大厦A座的5楼、10楼和20楼。每个楼层均有明确分工，20楼人员负责对淘宝店主进行诈骗；10楼人员负责对拼多多店主进行诈骗；5楼人员号称“彩匠”，负责为10楼和20楼的同伙提供技术服务。△诈骗成员均使用统一模板用语△各楼层的诈骗窝点被一网打尽收网抓捕诈骗金额1000余万元2021年12月20日，兰山公安分局抽调167名参战民警迅速集结。各组警力按预案悄悄抵达该大厦形成合围态势。“我们是警察！所有人全部站立，配合调查！”民警厉声责令嫌疑人停止诈骗，一名领班见势不妙试图逃跑，被民警当场控制。随后，20楼和5楼抓捕顺利，共控制嫌疑人133名。△特巡警将各楼层嫌疑人有序押走经查，该诈骗犯罪集团的一号人物叫吴某，下设分公司经理3人，业务经理10人。该诈骗集团自2019年起，在淘宝、拼多多上寻找销量较低的店主，谎称有运营能力，代运营后每月可达到十几万的销售额。他们采取雇人刷单的方式骗取受害人信任，然后又编造各种服务项目，骗取受害人财物，共诈骗金额1000余万元。△押解队伍浩浩荡荡，诈骗集团被一网打尽该诈骗集团共有67人被刑事拘留，其中多人被检察机关批准逮捕。目前，案件正在进一步侦办中。（平安临沂）
