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厦门一P2P平台自称完成备案 当地金融办不作回应 早在去年11月16日，厦门市金融办对5家拟备案的企业予以公示，公示时间：2017年11月16日-2017年11月25日，现已结束。5家拟备案的企业分别是厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司、爱日进（厦门）信息技术有限公司、厦门乾方位网络科技有限公司、厦门易汇利金融信息技术服务有限公司、京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司等。21世纪经济报道记者注意到，其中一家企业自称“已经获取正式备案文件”。农金宝互金（即厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司）官网称：“我司按照银监会等部委政策规定，及地方金融办指导已完成对平台的整改，已达到地方金融办要求的合规标准，在地方金融办已提交备案登记信息，经公示，已经获取正式备案文件。”对此，21世纪经济报道记者询问厦门金融办方面求证，相关人士表示“不方便接受采访”，农金宝互金客服表示“不清楚具体情况”，厦门另一家拟备案网贷平台负责人也称“不方便接受采访”。21世纪经济报道记者查阅另外几家拟备案的企业官网，则无更多备案进展。易利贷（即厦门易汇利金融信息技术服务有限公司）官网称，正在积极和相关政府部门申请备案。乾方位（即厦门乾方位网络科技有限公司在地方金融监管部门的备案登记情况）官网显示：“我司严格按照由银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室四部委及厦门市金融办公室印发的各项政策规定合法合规经营，且已根据最新的《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》完成对平台信息披露内容的整改工作。我司已向厦门市金融办提交了备案登记的申请，现处于审核中。”日日进（即爱日进（厦门）信息技术有限公司）官网仅称，备案公示时间是11月16日。至于京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，为京东金融全资子公司，注册资本5000万人民币，成立于2017年9月27日。不过，根据《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，在2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网络借贷业务的网贷机构,在本次网贷风险专项整治期间,原则上不予备案登记。
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山东省经科发展集团被立案 涉及华众财富及P2P平台华众金服 摘要：警方已对山东华众金服以及财富管理平台华众财富非法吸收公众存款案立案侦查。 2月18日晚间，山东济南市公安局历下区分局对外发布通告显示，警方已对山东省经科发展集团股份有限公司（旗下运营P2P平台华众金服以及财富管理平台华众财富）非法吸收公众存款案立案侦查。通报提示，凡是与山东省华众民间资本管理有限公司签订过投资合同、协议，以及在华众财富、华众金服平台投资的客户要及时报案。P2P平台华众金服隶属于山东省华众金融信息服务有限公司，于2014年1月3日上线运营，法定代表人刘材。打开华众金服的官网，右上角还写着“国资背景，安全可靠”的宣传语。从股权结构得知，其由山东经科发展集团股份有限公司持股48%、山东省经济资产管理中心持股22.4%、深圳市融汇通金科技有限公司和宁波众创投融投资合伙企业分别持股10%、山东省经科实业总公司持股9.6%。股权穿透可以看出，山东经科发展集团股份有限公司为实际控制人，法定代表人是徐立。山东经科发展集团股份有限公司，由山东省经科实业总公司组建设立，是省管国有控股集团。而山东省经科实业总公司的官网介绍，其隶属于山东省发展和改革委员会，2016年8月，根据鲁政办法[2016]39号文件要求，山东省经科实业总公司国有产权划入到山东省国有资产投资控股有限公司实行统一监管。华众金服官网于2019年2月还曾发布“供应链金融（新）”标的，项目规模为10万元，预期年化收益10%，投资期限9个月，信息披露方面未对借款人等信息进行说明，投资记录显示仅2月14日有一笔2000元的投资，目前所有标的均已结束募集。查看公告记录，发现自2017年10月开始至2019年1月，平台每月都会发布一条“存管平台活动公告”，最近的1月活动内容中，分为新手奖励、推荐奖励、投资奖励、约标奖励、抢投奖励，对应的投资人可以获得2-150元的现金红包、1年的意外伤害险或1%的加息。有出借人透露，早在2018年8月，华众金服就出现停止对出借人兑付到期本金的现象，11月中旬停止付息，线上线下均出现逾期。根华众金服官网的运营数据显示，截至2019年2月18日，平台的累计交易总额为1.11亿元，借款余额3394.7万元，逾期金额2657.5万元，由此计算金额逾期率已超过78%。逾期90天以上的金额有350.5万元。
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山东滨州P2P润合金融实控人获刑3年半：此前系区政协委员 新金融探案 12月24日消息，近日，山东P2P平台润合金融非法吸收社会公众存款案终审裁定，实控人吴某获刑三年半，被处罚金20万元。据了解，该案非法吸收社会公众271人的存款3350万余元，其间，集资参与人提现2800万余元，尚未归还47名集资参与人共计588万余元。山东省滨州市中级人民法院刑事裁定书显示，吴某，女，1978年6月13日出生于滨州市经济技术开发区，大专文化，中国人民政治协商会议第十届滨州市滨城区委员会委员，山东弘旭医药连锁经营有限公司法定代表人、滨州润和投资咨询有限公司负责人，住滨州市经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月7日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。滨州市滨城区人民法院审理滨州市滨城区人民检察院指控原审被告人吴某犯非法吸收公众存款罪一案，于二〇一八年九月七日作出（2018）鲁1602刑初94号刑事判决。原审被告人吴某提出上诉。原审判决认定，2015年5月6日，被告人吴某为通过P2P融资平台融资，注册成立了“滨州弘旭投资咨询有限公司”（后更名为“滨州润和投资咨询有限公司”），并在互联网搭建了“弘旭融投”（后更名为“润合金融”）P2P网络融资平台，通过第三方网站“网贷天眼、网贷之家”等方式公开宣传平台的融资信息，并承诺在一定期限内以18%-21.6%的利润还本付息，通过P2P网络平台非法吸收社会公众存款。截止至2017年4月，该平台共非法吸收社会公众271人的存款33523244.55元，用于“山东弘旭医药连锁经营有限公司”、“滨州弘德药业有限公司”等公司的资金周转。其间，集资参与人已提现28057311.09元，尚未归还47名集资参与人共计5883350.9元。2017年5月至同年8月，吴某偿还多名集资参与人共计17.8万余元。同年8月7日，吴某经公安机关电话传唤到案，归案后如实供述其的犯罪事实。案发后，吴某等人与30余名集资参与人达成还款协议，并取得上述集资参与人的谅解。2018年5月15日、同年8月31日被告人吴某偿还已达成还款协议的上述集资参与人共计21.5万元。原审法院认为，被告人吴静违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴静投案自首，依法可从轻处罚。其在案发前已返还大部分本金且案发后与部分集资参与人达成还款协议，并取得部分集资参与人的谅解，酌情可从轻处罚。最终，被告人吴某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二十万元。责令被告人吴某退赔集资参与人37万余元，其中最多一笔为6万余元，最小1笔为15.5元。宣判后，原审被告人吴某以“愿意积极退赔判决书中确定的集资人的欠款，请求适用缓刑”为由，提出上诉。滨州市中级人民法院审理认为，上诉人（原审被告人）吴某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于上诉人及其辩护人所提“愿意积极退赔判决书中确定的集资人的欠款，请求适用缓刑”的上诉理由，经查，截至判决之日，上诉人及其近亲属尚未退赔判决书确定的部分集资款项。吴某非法吸收公众存款数额巨大，情节严重，不符合缓刑的适用条件。最终，驳回上诉，维持原判。值得一提的是，金融虎旗下新金融探案注意到，当前，滨州润和投资咨询有限公司已更名为滨州栀子信息咨询有限公司。今年1月5日，滨州润和投资咨询有限公司法人张某已因“有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务”被列入失信人名单。
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山东P2P平台美E贷非法集资2600万 两负责人获刑 利用P2P网络借贷非法集资2600余万，造成202名投资注册用户损失640余万元，近日，淄博博山区人民法院以非法吸收公众存款罪，依法分别判决被告人朱某、胡某有期徒刑四年六个月、四年。齐鲁晚报记者罗静 通讯员张显营承诺月息2.9% 引来众多投资人据了解，两被告人通过预谋决定以经营P2P网络借贷平台的方式非法吸收公众存款。两人先成立了淄博润禾经济信息咨询有限公司作为载体，随后通过互联网等方式向社会公众宣传、推广其“P2P借贷投资模式”，并以提供资金借贷中介服务为由，承诺月息高达2. 9%以上的高额回报，来吸引投资人。据介绍，两人通过美E贷网络借贷平台，由投资人通过第三方支付平台或者银行直接转账等方式，将投资款汇入被告人胡某个人账户。根据被告人朱某的安排，由胡某实际管理全部资金，朱某负责联系借款人和安排放贷。两被告人在近一年的时间内，非法吸收430名投资注册用户存款共计人民币2697万余元，造成202名投资注册用户本金损失共计643万余元。被告人朱某于庭后退缴赃款10万元。根据有关规定，两被告人从事的美E贷网络借贷业务并非单纯提供金融信息咨询，而是一项金融业务活动，应依法经过国家金融主管部门批准或备案并接受监督。两被告人在实际经营过程中，并未遵守通行的P2P网络借贷规则，其深度参与资金流通，擅自吸收、归集投资人的资金到自己的账户，形成资金池，自行控制、支配吸收来的投资资金，本质上属于从事非法金融业务活动。其行为给出借人的投资带来巨大金融风险，严重侵害了国家的金融秩序，依法应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。博山区人民法院依法审理该案后于2016年5月26日作出判决：被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元；被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元；继续追缴或责令被告人朱某、胡某退赔202名受害人人民币633万余元。网络借贷盛行 缺乏有效监管据了解，这是淄博首起审结的利用P2P网络借贷进行非法集资案件，P2P网络借贷于近年非常盛行，但缺乏相应的金融市场规范和有效监管，出现了“快、偏、乱”的现象，给不法分子提供了可乘之机。法官提醒，普通公民如果打算通过P2P网络借贷平台进行投资，应当慎重对待，在投资之前，应当对要选择的P2P网络借贷信息中介机构进行全面考察，可以对照国家最新颁布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的相关规定，核对该机构是否符合相关规定，有没有该《办法》中第十条规定的禁止从事的活动和情形。一旦发现异常，应果断停止投资或要求撤资，并及时向国家金融监管部门报告。
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河北宣布全省P2P网贷业务机构无一符合规定 全部取缔 新京报快讯13日，河北省政府官网发布“关于对河北省内开展P2P网贷业务机构行政核查结果的公告”。照国家关于网络借贷风险专项整治工作部署，河北省在对区域内开展P2P网贷业务的机构进行“机构自查”、“自律检查”的基础上，各地又对提出申请的35家机构(名单附后)进行了“行政核查”。根据行政核查结果，并经省网络借贷风险应对处置工作领导小组成员单位会商，全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合“一个办法三个指引”有关规定。对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展P2P网贷业务的机构均属违规经营，全部依法依规予以取缔。敦请省内各开展P2P网贷业务的机构立即停止开展新业务，有序消化存量业务，按相关规定和程序办理经营范围变更或工商注销登记手续。网贷机构业务的暂停或者终止，不影响已经签订的合法借贷合同中当事人的权利义务。编辑 倪艳楠来源：河北省政府官网
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轻易科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查 12月13日下午，河北石家庄市公安局长安分局官方微博发布通报称，依法对轻易科技有限公司（简称：轻易贷）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。通报还表示，公安机关依法对轻易科技有限公司实际控制人李勇会、法定代表人申辉等主要犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。互金商业评论注意到，截至发稿前，轻易贷官网已无法正常访问，页面提示：由于云服务运营商紧急升级维护，导致网站暂停服务，我们将尽快协调处理，请您耐心等待。公开信息显示，河北最大的P2P平台轻易贷，其母公司开元金融“具有多产业供应链资源”，且在2016年就公开宣传供应链金融开启2.0时代。据媒体此前报道，截至2019年7月，平台累计交易总额突破1015亿元，在网贷行业中逆势崛起，当前平台借款余额90.27亿元，当前借款人数32561人，按此计算，人均借款金额超过27万元。今年7月中旬，自媒体“探长读财”（互金商业评论旗下）曾发布标题为“注册7天的新公司能借90万！轻易贷花样演绎小微企业融资易”文章显示，借款企业成立仅7天时间，轻易贷竟为其发布借款项目。该项目编号为“运营贷1YYD310058”，借款金额224080.93元，借款期限180天，借款利率8.62%，标的发布时间2019年7月11日。根据轻易贷披露，借款方为万州区周家坝吴勇电子产品经营部，成立时间为2019年7月3日，法人代表吴勇，年收入100万元-150万元，负债情况25万元-40万元。经探长读财核实，万州区周家坝吴勇电子产品经营部成立时间确为2019年7月3日，而平台发标时间为2019年7月11日，据此计算，借款企业成立不足10天，轻易贷却在平台发布借款项目。探长读财报道后不久，轻易贷发生大面积逾期。为此，轻易贷实控人李永会曾发布公开声明称，“愿尽己所能、倾我所有，担负起责任”。现拟以41.8亿元的价格公开出售开元金融中心及石家庄希尔顿酒店的全部产权，写字楼部分及石家庄希尔顿酒店亦可分开出售。
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福建省要求所有网贷机构今年内全部退出 P2P模式在国内的覆灭版图进一步扩大，又一大省官宣全面取缔P2P！近日，福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室、福建省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布“关于防范P2P网贷平台非法集资风险提示”指出，按照国家和福建省开展P2P网络借贷风险专项整治工作的部署，省互金风险专项整治工作领导小组办公室已督促该省所有网贷机构停发新标，并要求所有网贷机构于今年内全部退出市场。任何机构未经许可不得开展P2P网贷业务，一经发现，按照处置非法集资工作机制予以取缔。近年来，一些不法分子利用P2P网贷平台，打着“金融创新”“区块链”等旗号，编造一些“高收益、低风险”项目，借助互联网进行宣传，非法吸收公众资金，出险后投资者将蒙受经济损失，造成较大的社会危害。P2P网贷机构的业务终止，不影响已经签订借贷合同当事人的合法权利和义务。出借人和借款人在网络借贷平台上形成的合法债权债务关系受法律保护，借款人应依法依约履行还款义务。出借人、借款人、P2P网贷机构之间的纠纷，可通过自行和解、申请仲裁、提起诉讼等途径解决。如出现涉嫌犯罪行为造成出借人损失，相关出借人可依法向公安机关报案。对非法集资等非法金融活动，有权部门将坚决予以打击和取缔。福建省打击和处置非法集资工作领导小组办公室、省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室提示广大社会公众：要谨慎投资，提高风险防范意识，正确评估自身风险认知和风险承受能力，不要盲目相信“保本高收益”的虚假宣传，不要购买所谓“高息理财产品”，避免掉入以P2P网贷名义实施非法集资的陷阱。如发现非法集资线索，请积极向有关部门举报，举报线索经查实，将按规定予以奖励。至此，福建省成为19个宣告全面取缔P2P网贷业务的省级行政区。据金融虎此前统计，2019年10月16日，湖南省在全国率先取缔辖区内所有P2P业务，此后山东、重庆、河南、四川、云南、河北、甘肃、山西等省市先后在2019年底前发布公告取缔。进入2020年，从3月份至今，内蒙古、陕西、吉林、黑龙江、江西、安徽、湖北、江苏、宁夏（按取缔时间排序）等八个省级行政区已接连公告或表态取缔辖内所有网贷机构。值得一提的是，今年5月，厦门海豚金服网络科技有限公司和厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司”2家P2P网贷机构拟转型为小额贷款公司试点的申请获得正式的同意批复。通知要求，两家公司均应严格遵守《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）及《厦门市小额贷款公司管理办法》（厦府〔2016〕88号）等有关规定，合规审慎经营，并在6月底完成存量网贷业务清零。据金融虎当时了解，这是P2P转型小贷的指导意见出台以来，国内地方金融监管首次公开批复辖内网贷机构同意转型，并明确了平台转型条件。通知明确，两家P2P转型小贷试点的公司核准注册资本均为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元。自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。进入今年以来，国内各地针对P2P网贷风险专项整治都在加快推进，行业完成全面出清的目标也进入了倒计时。今年4月，互金整治领导小组与网贷整治领导小组联合召开的互联网金融和网络借贷风险专项整治工作电视电话会议指出，争取2020年基本完成互联网金融和网贷风险专项整治的主要目标任务。截至2020年3月末，全国实际在运营网络借贷机构仅139家，机构数量、借贷规模及参与人数连续21个月下降。整治工作开展以来，累计已有近5000家机构退出。金融虎注意到，备受关注的北京、上海、广州等一线城市有关P2P的整治也在加速推进。北京方面，据金融虎日前梳理公开信息显示，北京各区针对P2P整治的工作进展均有披露。其中，2019年，海淀区13家网贷机构完成退出，全年对12家出险网贷机构予以立案打击，累计达26家。2020年，推动大部分网贷机构退出，部分符合条件网贷机构转型，违法网贷机构配合予以打击。同时，配合保障出借人合法权益，受理出借人合理诉求。朝阳区公示列入经营异常的P2P平台累计已达88家。平谷区4家逾期P2P网贷平台全部立案处置。门头沟区的龙贷在线已经于2月底完成业务清退并公告退出，中兴财富通平台则因未能顺利清退其高管被申请采取边控措施。据澎湃新闻报道，在北京，多家大型在营网贷机构官网数据相加，借贷余额总额超2000亿元。一位北京互金行业人士表示，北京是中国的政治、文化、经济、金融中心，平台规模较大，涉及的投资人、借款人数量比较多。相比于2018年，北京压降幅度已较为明显。上海方面，8月5日，央行上海总部召开2020年下半年工作会议提到，2020年下半年，要持续做好ICO与虚拟货币交易、P2P网贷等互联网金融风险监测和处置。同时，强力打击支付机构违规经营、无证经营支付业务等违法违规行为。做好征信机构、信用评级机构备案监管。另外，一位上海互金行业从业人士曾向澎湃新闻透露，目前上海计划于年底完成P2P存量业务的全部出清，每个月政府都会约谈尚存P2P业务的公司，按月给定指标要求完成压降工作。广东方面，广州市P2P网贷平台数量从年初的50家降至1家，在营平台借贷余额、投资人数、借款人数大幅下降。据金融虎了解，当前深圳已发布十一批次自愿退出P2P平台名单，累计已增至191家，另外四批失联P2P名单累计涉及41家平台，累计已整治232家平台。综合各方信息来看，今年内完成P2P的清退，已成为各地金融监管的重要任务之一。7月20日，银保监会召开2020年年中工作座谈会暨纪检监察工作（电视电话）会议，总结上半年工作，研究分析当前形势，安排下半年重点任务。会议要求提到，要确保如期完成网贷风险专项整治，实现风险出清。依法依规处置不法金融集团和重大风险事件，进一步提高监管工作透明度，发挥社会公众监督作用，丰富审慎监管强制措施，加大惩治力度，提升处罚效率。另一方面，是司法的跟进。7月22日，最高人民法院国家发展和改革委员会发布“关于为新时代加快完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见”。在规范金融市场投融资秩序方面，意见提到，对以金融创新为名掩盖金融风险、规避金融监管、进行制度套利的违规行为，以其实际构成的法律关系认定合同效力和权利义务，同时要研究和制定针对网络借贷、资管计划、场外配资、资产证券化、股权众筹等金融现象的司法应对举措，提高防范化解重大金融风险的主动性、预判性。严厉打击涉互联网金融或者以互联网金融名义进行的违法犯罪行为，规范和保障互联网金融健康发展。不仅如此，7月30日，处置非法集资部际联席会议组织召开2020年防范和处置非法集资年中工作座谈会，分析当前非法集资形势，安排下一阶段重点工作。会议提出了三方面要求，一要加强监测摸排。把集中排查与日常排查相结合，对辖内重要区位、重大风险做到底数清、情况明、胸有成竹。认真落实全国非法集资监测预警体系建设三年规划，早日建成线上线下结合、央地互联互通的全国“一张网”。二要稳妥处置重大案件。积极稳妥推动网贷风险处置出清，持续深入开展存案攻坚，努力实现存案大幅消减目标。三要全力清偿挽损。始终将追赃挽损作为风险处置的核心要求，千方百计依法合规拓宽可清退资金来源。加大对网贷平台借款人恶意逃废债行为的惩戒力度，切实提高资产处置效能，最大限度挽回群众损失。对广大金融消费者而言，7月中旬，针对网络借贷等互联网金融业务风险，银保监会消费者权益保护局特别发出风险提示提醒社会公众，应注意防范假借金融创新名义进行的非法集资等金融犯罪活动侵害，充分知悉网络借贷等互联网金融业务风险，正确评估自身风险认知能力和风险承受能力。对非法集资等金融犯罪行为，国家坚决予以打击和取缔。
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百利恒信资产管理有限公司涉嫌非法集资 天津市公安局河西分局官方微博@平安河西 1月14日发布案情通报称，经公安机关全力侦办，现百利恒信资产管理有限公司(以下简称“百利公司”)涉嫌非法集资犯罪一案的主要犯罪嫌疑人施某霞、陈某国、保某某等24人已分别因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被依法移送检察机关审查起诉。目前共有113名百利公司业务员到案接受审查。现公安机关已冻结涉案银行账户10余个，个人保险账户1个(210余万元人民币)，查封涉案写字楼1座(津南区辛庄镇新濠广场2号楼)、工业用地23亩、房产26套，追缴涉案赃款现金2900余万元人民币，扣押涉案汽车7辆及相关涉案电脑、经营账册等物品。目前，该案已进入审判阶段，2019年12月期间，公安机关依法对犯罪嫌疑人杜某英采取刑事拘留强制措施，查封涉案房产3套，追缴涉案赃款1.4万元人民币，冻结涉案资金26.5万元人民币，积极完善案件相关证据材料，全力确保诉讼审判工作顺利进行。下一步，公安机关将继续开展证据补充完善工作，深挖涉案人员犯罪线索，不断扩大案件战果，持续加大资金核查追缴力度。
