标签搜索
搜索到
85
篇与
的结果
-
互金登记披露服务平台向公众开放项目信息查询功能 为促进互联网金融规范发展，中国互联网金融协会(下称“互金协会”)适应金融监管和行业自律管理的要求，建立了全国互联网金融登记披露服务平台。近日，互金协会经过组织试点验证和严格测试，决定将登记披露平台的项目信息查询功能向社会公众开放。据了解，此项功能开通后，公众可通过登录登记披露平台集中查询网贷会员机构提供的融资项目关键数据(已脱敏)，包括借款金额、借款期限、借款用途、年化利率、借款人基本信息、借款人收入及负债情况等。该登记披露平台提供了网贷机构披露信息查询的统一渠道，金融消费者可集中查询相关信息并持续跟踪所投项目，从而减少了此前金融消费者与网贷机构之间存在的信息不对称，并强化了网贷机构信息披露的社会监督机制。互金协会表示，鉴于全国互联网金融登记披露服务平台实行统一集中并防篡改的特点，网贷机构一经在该平台披露相关信息后，不得再擅自更改所登记披露的信息。因此，这也有利于监管部门通过将项目信息、运营信息、合同信息及资金存管流水信息进行多方比对，核验其登记披露数据的真实性，从而促进网贷机构按统一标准规范开展登记披露。下一步，互金协会将按照国家互联网金融及网贷风险专项整治工作的统一部署，不断完善登记披露平台的建设和运营，与各地网贷整治办密切协调配合，共同组织和督促通过合规检查的相关网贷机构有序接入平台并规范开展登记披露。(韩宋辉) -
待收50亿以上P2P仍有10家未接入全国互金登记披露服务平台 近半年业内盛传且对行业影响颇大的三份重磅监管文件， 175号文、1号文以及备案试点方案，均对网贷机构重点提出了“数据报送”与“信息披露”监管要求。对照网传备案试点文件的部署安排，经行政合规检查认定为基本合规的、业务全量接入银行存管系统、网贷实时数据接入系统及全国互联网金融登记披露服务平台的网贷机构，纳入观察期。观察期内符合备案条件的，各地应当进行正式备案登记，并纳入常态化监管轨道。试点地区的备案工作正式启动时间不应晚于2019年6月末。作为下一步网贷机构申请备案的先决条件，各省市需组织完成行政核查的P2P平台分批、逐步完成，实时数据报送至国家互联网应急中心与网贷整治办联合开发的“网贷机构统计报送系统”，并接入中国互联网金融协会开发的“全国互联网金融登记披露服务平台”，集中、规范开展信息披露和产品登记。自去年11月，部分完成合规检查的网贷机构就已经开始按照监管部门的要求定期向“网贷机构统计报送系统”报送数据。今年4月，北京、上海等地方监管部门向在运营网贷机构下发了关于启动运营数据实时接入的文件。文件提及，优先开展借贷余额（业务规模）10亿以上网贷机构的接入工作，实时数据接入应当于2019年5月底全部完成，最迟不超过2019年6月底。时至5月下旬，网贷之家从北京、上海、深圳地区多家大型网贷机构获悉，平台实时数据接入工作持续推进中，目前已经进入测试阶段，5月底之前有望完成接入。此外，根据3月25日互金整治办和网贷整治办联合下发的《关于组织网络借贷信息中介机构接入全国互联网金融登记披露服务平台的通知》要求，各省市应于2019年5月底前组织辖内借贷规模较大、余额超过50亿元、通过合规检查的网贷机构完成接入准备工作，其余通过合规检查的网贷机构力争于2019年6月底前完成接入准备工作。截至4月底，共有32家P2P平台借贷余额超过50亿元（剔除已确认的停业及问题平台、发布逾期公告后暂停发标的平台、发布清盘公告的平台以及数据缺失异常的平台）。大多数50亿以上待收平台已接入全国互联网金融登记披露服务平台。32家待收50亿以上P2P平台中，仅有10家暂未接入全国互联网金融登记披露服务平台，分别为轻易贷、桔子理财、小赢网金、恒易融、银谷在线、随手记、和信贷、凤凰金融、花虾金融、真金服。（不排除部分平台已接入或正在对接中，但尚未在中国互金协会官网展示。）<br/>接入中国互金协会登记披露服务平台且公开披露机构及运营信息的P2P平台共95家。其中，有9家开展了实时项目信息披露（即产品登记披露），包括PPmoney、有利网、点融、宜人贷、人人贷、陆金服、宜信惠民、积木盒子、开鑫贷。其中前8家平台待收均超50亿元。随着网传备案节点的逼近，多位业内观察人士在接受网贷之家采访时表示，目前，部分平台为抢占“先机”依照备案试点文件要求进行了增资或整改，不过能否在6月底前启动备案程序尚不明朗。针对备案试点文件提出的十余项严格要求，业内进一步分析指出，最终能够顺利获得备案资格的平台仍在少数，未能纳入观察期或观察期内无法达到备案要求的平台，均面临退出风险。
-
福州闽侯奥莱停工后续追踪！官方答复：受P2P影响建设资金无法及时到位 2022年，距离2018年闽侯南通天泽奥莱时代住宅项目首次烂尾停工已是第四个年头。该项目曾在闽侯县住建局、北京华夏万圣投资有限公司、奥莱公司和中国二十冶集团公司等各方共同协商下，达成债权转让协议，并在2021年初复工。但到了2021年下半年该项目再度曝出停工消息。而近日，福建省信访局在答复问题时表示：奥莱项目后续建设资金因受深圳P2P影响而无法及时到位，导致项目施工现场暂时停工、原施工进度延误。闽侯奥莱住宅项目再度停工官方：建设资金受P2P影响2022年1月24日上午，福建省信访局答复市民有关“闽侯奥莱二期住房烂尾三年（两度复工停工）”问题时表示：奥莱项目后续建设资金因受深圳P2P影响而无法及时到位，导致项目施工现场暂时停工、原施工进度延误。该市民表示，作为闽侯奥莱时代二期住房购买者，原本该项目计划于2018年交付，但烂尾至今。最近一次停工是在2020年10月初，包括购房款、后续复工款等钱款甚至多次被挪作它用。福建省信访局在答复中表示，据闽侯县住建局调查了解，奥莱项目后续建设资金因受深圳P2P影响而无法及时到位，导致项目施工现场暂时停工、原施工进度延误。为有效应对深圳P2P问题，闽侯县已成立工作专班，积极沟通协调深圳有关部门，消除P2P带来的影响；同时，闽侯县住建局将积极沟通金融机构继续资金支持后续工程建设，并督促奥莱公司尽快结合实际上报新的复工方案。命途多舛一波三折闽侯奥莱时代二期何时完工据了解，位于闽侯南通的天泽奥莱时代项目原本属于利嘉集团，原计划二期2018年交房，三期2019年10月交房。然而从2018年开始，利嘉实业集团便传出资金链断裂，欠下了巨额债务，随后导致旗下仓山利嘉特区公馆、闽侯奥莱时代、福清利嘉中心等多个在建项目曝出停工或房产冻结等问题。2020年，北京华夏万圣投资有限公司联合兴业资产管理有限公司等公司参与了信达公司资产债权包第三次降价竞拍工作，并以22.77亿元竟得债权资产包，推进奥莱等项目重组、复工。而后，该项目于2021年1月初举行复工仪式。根据闽侯县住建局在2021年8月上旬答复相关问题时表示：奥莱公司和施工单位表示根据目前施工进度安排，初步预计2022年7月开始陆续交房，同时，各方将根据现场施工实际情况适时调整施工进度，具体时间以奥莱公司到时的交房通知为准。但在2021年10月前后，该项目被曝出“工地上空无一人，项目两度停工”的消息，疑似再度停工。而关于该项目究竟什么时候能够完工，向买了房的业主完成交付，成为了备受瞩目的问题。项目分两个地块建设商业项目已由砂之船集团进驻据了解，福州天泽奥莱时代位于福州市闽侯县南通镇，大樟溪乌龙江汇聚处，旗山大桥桥头堡，福银高速旁，该项目体量为200万㎡，包括超80万㎡商业中心。天泽奥莱时代项目分A、B两大地块。其中，A地块商业广场项目已由著名奥莱运营商砂之船集团进驻，并于2021年11月中旬启动全面招商工作，项目体量33万㎡，共有4层（LG-3F），设有停车位3800个。汇集500余个国际国内品牌，包括国际名品、精品男女服饰、超级运动馆、超级儿童馆等各大品牌折扣店和特色餐饮、儿童游乐、空中花园、影视基地等多元生活体验业态。而B地块主要为住宅项目，规划29-33F高层住宅约38栋，自2018年11月起就已经没有实质性的施工进展。好不容易等到了2021年的复工，如今却又因为后续建设资金不到位不得不再次停工。
-
中金在线旗下P2P涉嫌非吸被立案，实控人被法院冻结1.6亿股权 近日，福州市公安局苍山分局发布警情通报，“168金服”网贷平台涉嫌非法吸收公众存款犯罪案，已被警方依法立案侦查。苍山警方呼吁，至今未办理报案登记的“168金服”网贷平台的集资参与人，可携带相关证件进行报案。福州外地出借人，可通过邮寄材料的方式进行报案。在办案期限内未办理报案登记的出借人，公安机关将根据已经提取的相关数据认定参与金额。此外，苍山警方还依法敦促借款人尽快主动归还借款，若逾期还款将纳入失信名单，对拒不还款、恶意逃废债或经催收后仍不还款的借款人，构成犯罪的，公安机关将依法追究法律责任。168金服官网数据显示，平台累计出借金额45亿元。平台最新出借记录显示，168金服自2019年10月10日起停止发标。公开资料显示，168金服隶属于泉州中金在线金融服务有限公司。工商资料显示，168金服成立于2014年2月27日，注册资本3000万人民币，法人代表沈健，股东为中金在线（97%）、福州世纪诺华（3%）。168金服高管介绍显示，平台董事长沈文策，中金在线董事长、三五互联董事，曾任泉州银行海信支行行长，总行市场部总经理，天信投顾董事长。企查查数据显示，沈文策担任法人代表企业28家，控制企业40家，间接持股企业65家。沈文策，男，汉族，1968年出生，郑州大学金融学学士、厦门大学金融系硕士，同时取得执业证券分析师的职业资格认证，于2004年底创办财经网站中金在线。公开资料显示，中金在线网站于2005年1月正式上线，是全国三大垂直财经门户网站之一。根据官方简介，中金在线注册用户超过1500万，付费用户超过100万，每日访问量（PV）超3000万。企查查数据显示，沈文策持有6家企业股权被法院冻结，累计冻结股权金额超1.6亿元。此外，沈文策4次因自身失信被列入限制高消费，6次因关联企业失信被限制高消费。
-
福州一网贷平台创网贷最快跑路史 互联网金融整治在各地逐渐拉开序幕，P2P网络借贷平台是整治重点之一。据国内权威的P2P网贷行业门户网站网贷之家提供的数据显示，截至2016年3月份，福建P2P网贷平台达到55家，问题平台单月新增两家，从2013年到2016年，出现争议、提现困难、跑路、停业等问题的平台，达到36家。在福建一家以抵押类借款为主营业务的P2P网络借贷平台担任首席战略家的刘逸阳(化名)告诉记者，2013年左右，全国P2P网络借贷平台勃兴。两三年时间过去，福建网络借贷平台也如雨后春笋般冒出，但身边很多平台转瞬即逝，有的经营不善，有的挂羊头卖狗肉，最快倒下的前后用时不过三天，背后徒留大量利益受损的投资人无力喟叹。福建互联网金融协会秘书长肖俊光认为，福建P2P平台的数量少且规模小，除了起步晚，人才不足外，与金融机构的谨慎态度、缺少大财团注资有密切关系。而网贷平台发展乱象的背后，关乎平台对资金托管的态度，也与平台风险把控能力以及社会信用体系的完善有密切关系，这其中，网贷行业自身规范和部门监管尤为重要。严峻现实福州最短命平台仅活3天金融机构对P2P持谨慎态度两三年间，刘逸阳视野里倒掉的P2P平台不计其数，最短命的平台只存活了3天。这家平台是被认为刷新业内跑路史、于2013年10月份上线的福州网贷平台福翔创投。据了解，该平台以较高的年化率和虚构“秒标”的方式吸引了几十万元资金，因为投资人找不到网站上公布的地址才被发现，随后平台老板跑路。据当时爆料人透露，“该平台没有客服，所有事务均由许总 一人完成”。仅隔一年，福建另外一家P2P网络借贷平台闽昌贷也出现跑路风波。闽昌贷老板郭某借用平台虚构发布虚假抵押借款标(如高档汽车、黄金等)，向投资人融取资金后用于放高利贷、偿还债务等其他用途，不到一年时间，共吸收1053名网民共1.2亿元。不过，数月之后，资金链彻底断裂，郭某跑路躲进龙岩山区，后被厦门警方捉拿归案。据国内权威的P2P网贷行业门户网站网贷之家提供的数据显示，截至2016年3月份，福建P2P网贷平台达到55家，问题平台单月新增两家，从2013年到2016年，出现争议、提现困难、跑路、停业等问题的平台，达到36家，闽昌贷和福翔创投入列。记者选择了其中几家问题平台核实，通过客服电话询问，但都无法联系工作人员，如：友友贷，其官网(友友金服)的客服电话显示占线，固话已暂停服务，而融讯网的客服电话则已停机，海西贷、聚散财、金麒麟网址已消失不见，海西贷登记在工商的电话也已暂停服务。盈灿咨询常务副总经理、网贷之家首席研究员马骏接受东南快报记者采访时表示，网站上登记的平台有些是平台主动找过去，有些则是网站自己搜集，对网站的运营状况出现异常的情况，工作人员会进行核实，但披露的情况只做参考不作推荐。福建互联网金融协会秘书长肖俊光解释，目前福建P2P平台的数量及规模较北上广深仍然偏弱，一来是因为福建P2P平台起步晚，且由于薪酬待遇等原因缺乏足够的金融创新、产品项目及风控人才，但最主要的是金融机构对P2P平台持谨慎态度、同时缺少大财团注资。前世今生本土P2P多由小额贷款抵押担保机构转型而来福建省理财规划师协会副会长唐伟认为，福州P2P网络借贷平台除了国内一些大的P2P分支机构外，还有很多是从小额贷款公司，汽车、房产抵押担保公司转型过去。在业务层面上，则更多集中在传统抵押贷款的业务上，“纯信用贷款的很少”。刘逸阳说，房车抵押要经过相关部门登记，抵押的相关材料会公布在借款项目之下，一旦出现不还款情况，可以将抵押的房车折价出卖，以保障投资人的利益。如果对公布的材料真实性存疑，一来可以找部门核实，二来也可以亲自到门店要求查看原件。而信用借款，要依靠强大的风控团队把关，一旦出现不还款的情况，小平台催款的成本支出大。坏账一多，没有前期大量的资金支持，平台很容易垮掉。有业内人士透露，一些平台无奈之下会把债权转让给当地专门的催债团队；而另一方面，中国的征信系统仍未完善，信用信息尚未实现共享，经常出现借款者多个平台借款举债的情况。行业短板平台虚构项目招标自融支付机构资金托管难在哪？唐伟认为，P2P网络借贷平台近几年乱象迭出，很多平台挂羊头卖狗肉“存在自融嫌疑”，他向记者解释，部分公司看中理想项目，为减少融资成本，会去建设平台自融，利用自融来的资金进行投资，一旦投资亏损，为了周转资金便会采取虚构项目标的吸纳资金，若骗局被发现，或者资金链彻底断裂，便迅速跑路。按正常情况，P2P平台只承担信息中介、撮合借款方和出借方的作用，收取手续费即可，“平台自身不能碰钱，资金要有银行或者第三方支付机构存管”，唐伟说，但实际上很少有平台这样做，银行也不愿意去掺和这件事情，一来责任问题，银行很担心P2P平台产生的风险波及自身；二来成本问题，一些大平台每天有几万笔甚至几十万笔的交易，如果要审核每笔交易的真实性，银行要耗费的时间精力要远远超过所收取的管理费。也有一种观点认为，网贷交易短、频、快的特点，或需要银行重新开发专门针对网贷交易的新系统。肖俊光则认为，对于金融机构来讲，风险问题远远大于技术成本问题，市场上仍然只有小部分银行与大的P2P平台进行合作，但实际上网贷平台所称的第三方支付和银行存管，依然只是履行代收代缴的职能。部分合作银行考虑到此种风险，会事前做出免责声明。但网贷之家首席研究员马骏认为，目前来看，这种存管并非一无是处，起码提高了诈骗平台的违法门槛。利好创业刘逸阳说，通过P2P平台，满标速度快，审核后一天左右就能放款，基于大数据基础，投资人的钱会很容易匹配到适合的项目，一个项目最快可能只要数秒就能满标。因此该方式也便利了部分返乡创业的大学生。比如，当时福安一位大学生返乡创办了农博园，养起生态鹅，但销路成问题，通过当地市团委联系，该平台派人实地考察后，决定为其展开众筹，“即项目发起人通过平台发布筹款项目募集资金，资金募集成功后，发起人按约定的期限给予支持者对等的实物或服务的回报”。记者了解到，在福州也有部分P2P平台主营大学生培训贷款的业务，内容含括出国英语、驾校、计算机培训等。政策规定2015年12月28日，银监会发布的《P2P监管细则暂行办法(征求意见稿)》以负面清单形式划定了业务边界，明确提出不得吸收公众存款、不得归集资金设立资金池、不得自身为出借人提供任何形式的担保等十二项禁止性行为，对打着网贷旗号从事非法集资等违法违规行为，要坚决实施市场退出，按照相关法律和工作机制予以打击和取缔，净化市场环境，保护投资人等合法权益。同时，《办法》对业务管理和风险控制提出了具体要求，实行客户资金由银行业金融机构第三方存管制度及控制信贷集中度风险等，防范平台道德风险，保障客户资金安全，严守风险底线。
-
福州“众房宝”爆雷已立案侦查 紧急提醒！！多人被骗！！！社涉案6000多万！！！福州有人被赔掉学区房！！！近日，多名网友在福州12345网站上投诉“众房宝”涉嫌诈骗。截止发稿时，福州市地方金融监督管理局暂无回复。还有群众投诉称，我在名叫“众房宝”的APP上出借了约二十万余元，“众房宝”APP总部地址在鼓楼区八一七中路98号宇洋中央金地七楼。大约160天都在交易，总本金二十万八千，正常5月17号回款本金八千，但是已经逾期。正常情况下，会在以下几个时间回款：6月1号三万，6月5号四万，6月6号四万，7月18号两万，7月20号四万，7月29号两万，还有一部分2021年1月一万，总额是二十万八千。“众房宝”APP平台是从5月10日开始逾期。我知道的总出借金额达到四千多万，总出借人数达到五百多人。由于该平台私自调整政策，且存在不合理条款，且公司向出借人提供虚假信息，部分出借人找该平台洽谈时可以找到法人（占股比例很小）但没有结果。该平台找了三方代偿公司，名字叫做福州路由之家网络科技有限公司（公司名称需核实），三方代偿公司是否拥有资质和偿还能力，“众房宝”APP不愿透露。我怀疑，“众房宝”APP想撇清债务关系。目前我们的出借合同上的借款人信息不全，公司以借款人不还钱为由不给我们还款。一开始APP说部分逾期，其实际是全部出借人全部收到还款。但是合同上明确规定如果乙方不还款，我们有权利知道乙方信息，但是APP不愿意透露乙方信息。该公司在合同里玩文字协议，只有电子协议，没有借款协议。所以我怀疑该平台存在诈骗行为。利息可以不要，但是要求可以由有关部门介入监管，保证，“众房宝”APP按承诺归还本金。特此投诉，望处理。据互联网上介绍，“众房宝”是一家为中小微企业和个人搭建专业、安全、便捷、实惠的网络借贷信息中介服务平台，隶属于聚宝网。平台于2014年上线,专注打造二手房交易后服务市场，搭建二手房交易链上的金融桥梁，致力为用户提供房产交易咨询、后期代办等全方位、一站式服务。目前平台主要业务为抵押标,小额分散式定投,预期年化收益9%到12%。在福州的方先生一家也崩溃了，“本想赚点外快，不料血本无归，还赔进去了一套‘学区房’和全家的积蓄！“高额利息”成泡影，全家积蓄被套牢方先生告诉记者，去年11月份，他的父亲通过一款名为“众房宝”的手机APP放贷赚钱。5月18日，方老突然发现自己在“众房宝”平台上的本金和利息全部被冻结，这笔钱加起来总计280多万，是他们家用于买“学区房”和一家子的积蓄。得知这一消息，方先生一家感觉天都快塌下来了。稳定情绪后，方先生立刻报了警，这才发现钱款被冻结的人还有不少。方先生爆料人全国都有受害者，远到黑龙江、南到深圳都有。我们初步了解到涉及的金额已经有6644多万，但真实数值远远不止这个数，因为有的受害者还没有报案，目前人数还在增加，暂时也统计不出来。方先生告诉记者，这款APP不仅利率高得离谱，玩法还有问题。方先生称，众房网会开一个标，规定好年化利率是多少，抢到了以后，存在里面的钱就被众房网拿走了。对于用户来说，根本就不知道这个抵押物是否是真实的。平台的还款期限有3个月、6个月和12个月。他的利率大概从10到14.9不等，我看到最高的是14.9，高太多了，银行利率就3%，真的是高到离谱。公司出面来担责，解决方法存争议事情发生后，“众房宝”APP的用户在微信群里讨论该如何解决的时候，公司负责人给出了诚恳的答复：负责人“众房宝”APP各位出借人，大家好，首先近期我一直在配合监管部门，包括金融办，经侦等进行工作汇报和资料的梳理，所以近期很多出借人给我打电话我不能及时的接，但是能接的我都接了。其次，我们原本的回款计划是5月20日，但是由于立案的原因，存款行回款通道被冻结了，导致了我们昨天筹备的资金，虽然已经充到了各个已确权的账户余额里面，但是你们无法提现成功，尽管遇到了支付通道被冻结的问题，但是为了确保确权用户还款能及时到账，我们与5月21日进行了人工转账的形式。希望已经确权的出借人能够及时的联系官方客服，在这里我和高管们承诺，面临危机不会跑路、不会回避、不会失联......随后，记者联系上了公司客服人员，对方表示，由于公司今年决定不再经营放贷业务，平台用户本金、利息按计划分批发放进行过渡。期间，一些用户在发现钱款无法正常提现后报了警，因此导致了“众房宝”平台被冻结。目前，“众房宝”公司已经在对接处理用户的还款事宜。客服“众房宝”APP平台转型的过程中自己的公司不能自担自保，现在就是找一家代偿方，我们找的这家公司，他所有的股权结构，包括公司的法人与“众房宝”都是一致的，现在把出借人所有债券打包进行分期，截止到5月10日，所有出借人本金和利息会共同进行兑付。不过，“众房宝”公司这一还款做法，在方先生看来并不是很靠谱。因为公司要求用户在确权的同时签订一份债务转让协议，内容是“众房宝”的债务将由另外一家公司接盘。其次，确权后用户收到的这笔款项也只是账户本金和利息总金额的百分之一，后续钱款能否发放、什么时候发放不得而知。还款方式渠道多，双方可协商一方面是“众房宝”账户被冻结钱款无法体现；另一方面用户只能提现部分本息，而且还必须签订转让协议。面对两难抉择，方先生该怎么办呢？记者咨询了福建新世通律师事务所周林律师：周林福建新世通律师事务所律师不需要这么复杂，这很容易让他金蝉脱壳，导致新的公司不给钱，老的公司又找不到的情形。其实，新的公司直接把钱支付给投资人，投资人到时候再出一份“债权转让协议”等证明文件就可以了。公司如果确实想要偿还这些投资者的钱，只要钱到位，谁支付都是可以的。”目前，“众房宝”所属公司——福州市聚宝网金融信息服务有限公司已经被福州市公安局鼓楼分局以“非法吸收公众存款”立案侦查。P2P平台爆雷后，投资者该咋办？1、提前收集证据，有备无患平台跑路后，投资人要收集的证据主要包括两个方面：一方面收集自身与平台关系证明，如充值提现记录、银行凭证、投资记录、借贷合同、网站服务协议、投资协议等等；另一方面要收集跑路平台的相关信息，如网站截图、公司证照、法人资料、经营资料、管理团队、公司虚假宣传截图等信息。注意：建议投资人提前收集这些资料，因为有部分平台跑路后会先关闭网站，日常投资时注意保存资料的话，就不至于等到网站打不开时干瞪眼。2、抱团取暖，统计被骗金额一般来说，P2P平台爆雷后，投资受害人都不会太少，而且很有可能来自五湖四海。作为投资受害人，想尽一切办法联系其它投资受害人，团结众人力量，收集公共证据，创建维权群。建立维权群之后，共同积极统计被骗的金额，分享大家收集到的证据，并且可以考虑借助媒体记者的影响力进行跟踪报道，一方面可以迅速扩大影响力，壮大维权队伍，另一方面也是借助舆论的力量向相关监管部门施压，使其迅速启动紧急预案，引起国家相关部门的重视。3、谈判协商，理性维权并非所有的爆雷平台都是诈骗性质的，随着监管的加强，以后诈骗平台会越来越少。相反大部分平台因运营不善、集兑导致的资金链断裂、借款人逾期不还、坏账太多等原因引起的倒闭清算甚至跑路。这种P2P平台并非诈骗属性，多数都有抵押物，比如房产、车产等。如果在跑路前，投资人能与平台的负责人联系上的话，最好聘请专业的法律顾问与平台律师交涉、取证、谈判是否可以将抵押物变卖进行回款以及回款的数额、比例。4、把握时机，报警维权若谈判失败，应立即联合当地受害者到平台所属地区报警，及时向警方提供证据资料，为警方立案和侦破争取时间。如刑事顺利立案，协助警方提供平台老板及主要成员的财产情况，含房产、车辆、账户、债权和股权。如未能刑事立案，立刻开启民事诉讼，采用诉前财产保全等的方法将对方主要账户控制住，一旦有款进来，优先满足原告的诉求。注意：当人群中出现“不要报警，否则钱更拿不回来了”的声音时，必须坚决铲除，要坚信“亡羊补牢，为时不晚”的思想，而不能继续受“自欺欺人”的逻辑影响，更不能产生类似“为国护盘”的想法。5、行政诉讼，做好长期作战准备在报警未予立案，或者办案进度一筹莫展的情况下，这个时候就可以走法律途径，提起行政诉讼，向律师求助。但是一般投资受害人比较多，所以行政诉讼的期限也会比较长，投资人需要做好长期作战的准备。内容来源于网络，如有侵权，请联系删除！
-
厦门金融办公示5家拟备案P2P平台 京东金融在列 根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》(银监会工信部公安部网信办2016年第1号令)、《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》（厦金融办〔2017〕8号）、《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法的补充通知》（厦金融办〔2017〕131号）等规定，经研究，现对以下5家拟备案的企业予以公示：一、厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司，法定代表人：叶激艇，地址：厦门市厦禾路189号1709室。二、爱日进（厦门）信息技术有限公司，法定代表人：付增学，地址：厦门市演武西路182号世茂海峡大厦A栋4108-2。三、厦门乾方位网络科技有限公司，法定代表人：陈志凌，地址：厦门市厦禾路666号海翼大厦A栋803室。四、厦门易汇利金融信息技术服务有限公司，法定代表人：罗虹璋，地址：厦门市安岭路1001号901室之五。五、京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，法定代表人：张雱，地址：厦门市湖里区金山街道云顶北路16号308单元A232。公示时间：2017年11月16日-2017年11月25日；公示电话：5398328；公示邮箱：jrb@xm.gov.cn。厦门市金融工作办公室2017年11月13日
-
厦门暂缓P2P工商登记 今年近450家平台突击注册 福建省厦门市率先打破P2P网贷备案僵局。先是今年2月，厦门金融办印发《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》，这是2016年10月28日中国银监会办公厅等部门印发《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》以来，在各地监管部门中贯彻落地的第一份网贷机构备案管理办法。其后，11月16日，厦门金融办发布《关于网贷机构备案公示的通知》，对5家拟备案企业予以公示，包括京东金融子公司——京东旭航（厦门）网络借贷信息中介服务有限公司，目前尚处于公示期。值得一提的是，这家公司成立于2017年9月27日，目前尚未开展任何业务。京东金融方面曾回复21世纪经济报道记者称：“从备案登记流程上，厦门有政策优势。”不过，几天后，即11月22日，厦门金融办重申：一、互联网金融清理整治期间，除经金融监管部门依法核准外，暂缓对名称或经营范围含“网贷”“网络借贷”“P2P”等字样的企业进行注册登记等工商登记事项。二、对恶意炒卖企业名称、违规变更股权、扰乱市场秩序等行为，我办将会同相关部门予以打击，依法追究相关人员法律责任。三、目前已完成整改的网络借贷信息中介机构应按程序和要求申请备案登记，依法合规经营。金融监管部门对网络借贷信息中介机构的备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价。“这个通知只是对以往已有监管规定的重申。”华南一位地方金融办人士告诉21世纪经济报道记者。厦门暂缓P2P工商登记背后，是因为今年以来，大量P2P平台在厦门注册。21世纪经济报道记者从企查查方面获得的数据显示，2017年3月以来，即厦门网贷机构备案管理办法发布后，在厦门进行注册登记的企业数量突然攀升。截至9月末，2017年共有446家（注：名称或经营范围含“网贷”“网络借贷”“P2P”等字样的企业）。
-
厦门两家p2p平台正式获批转小贷 p2p转小贷平台的案例来了！近日，厦门市地方金融监督管理局（以下简称为：“厦门市金融监管局”）公布，同意厦门地区两家网贷机构转型为小额贷款公司。厦门市金融监管局表示，同意厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司转型为单一省级区域经营的小额贷款公司福建禹洲启惠小额贷款股份有限公司（以下简称为：“禹洲启惠小贷”）；同意厦门海豚金服网络科技有限公司转型为单一省级区域经营的小额贷款公司福建海豚金服小额贷款有限公司（以下简称为：“海豚金服小贷”）。厦门2家p2p转型小贷公司获批近日，厦门市金融监管局批准了两家网贷机构转型为小额贷款公司。记者注意到，此次转型成功的公司：禹洲启惠小贷注册资本为3亿元，股权结构为：厦门沪洲商贸有限公司出资2.1亿元，持股70%；厦门港谊集团有限公司出资0.6亿元，持股20%；厦门中茂益通商贸有限公司出资0.3亿元，持股10%。海豚金服小贷的注册资本为3亿元，股权结构为：厦门大顺融资租赁有限公司出资1.8亿元，持股60%；厦门大顺物流有限公司出资1.2亿元，持股比例40%。据悉，根据《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（以下简称“83号文”），单一省级区域经营的小贷公司是指在不超过公司住所地所属省级行政区域内(省级是指省、自治区、直辖市，下同)线上或线下开展小额贷款业务的小贷公司。香颂资本执行董事沈萌表示，在P2P被严格监管后，大量从事P2P业务的企业需要有一个转换出路，因此厦门此次出台的政策算是在P2P转型中进行有益的尝试。网贷之家联合创始人朱明春则认为，行业良退依然是主基调，能转型网络小贷的只有很小部分业务规范、可以良性清退，同时团队优秀、背景够强的平台才有机会，所以不会有全国大开闸的情况发生。对于此次转型成功的两家公司，厦门市金融监管局要求其要严格遵守相关政策及规定，合规审慎经营，并在6月底完成存量网贷业务清零此外，厦门市金融监管局要求两家公司，自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反“83号文”中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。截至3月底已有近5000家网贷机构退出此前，为了防范化解金融风险，维护金融稳定安全，监管对网贷机构提出，“能退则退，应关尽关”。麻袋研究院高级研究员王诗强认为，此次厦门金融局此时发放小贷牌照是个很好的信号，可以鼓励厦门地区存量P2P网贷平台快速清退存量业务。对其他省份来说，也可以参考借鉴。此外，临时牌照对平台也可起到督促作用，若平台想要获得正式牌照，就必须赶紧清退P2P网贷业务，可谓一举多得。此前，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室曾下发，《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》（即“网贷175号文”）。文件表示，总体工作要求是，坚持以机构退出为主要工作方向，除部分严格合规的在营机构外，其余机构能退尽退，应关尽关，加大整治工作的力度和速度。同时，稳妥有序推进风险处置，分类施策，突出重点，精准拆弹，确保行业风险出清过程有序可控，守住不发生系统风险和大规模群体性事件的底线。在监管的重压下，“83号文”为网贷机构指出了转型之路。“83号文”提出，要引导部分符合条件的网贷机构转型为小贷公司，主动处置和化解网贷机构存量业务风险。记者注意到，除了选择转型外，还有大量网贷机构面临着清退。在5月16日召开的2020清华五道口全球金融论坛上，重庆金融监管局党组书记、局长阮路表示，重庆市互联网金融风险整治取得阶段性成果，P2P网贷机构已实现全部出清。据了解，2020年4月，互金整治领导小组与网贷整治领导小组联合召开的互联网金融和网络借贷风险专项整治工作电视电话会议指出，按照国务院相关工作部署，争取2020年基本完成互联网金融和网贷风险专项整治的主要目标任务。截至2020年3月底，全国实际在运营网络借贷机构(以下简称网贷机构)139家，比2019年初下降86%；借贷余额下降75%；出借人数下降80%；借款人数下降62%。机构数量、借贷规模及参与人数连续21个月下降。整治工作开展以来，累计已有近5000家机构退出。
-
厦门两家P2P平台转型小贷试点正式获批 P2P机构转型小贷公司获得实质性进展！近日，厦门市地方金融监督管理局官网发布两则关于网贷机构转型为小额贷款公司试点的通知。根据通知，“厦门海豚金服网络科技有限公司（海豚金服）和厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司（禹顺贷）”2家P2P网贷机构拟转型为小额贷款公司试点的申请获得正式的同意批复。这也是P2P转型小贷相关指导意见出台以来，国内地方金融监管首次公开批复辖内网贷机构同意转型，进一步为其他正在转型小贷的P2P机构明确了转型条件。通知指出，禹顺贷核准注册资本为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元。股权结构为厦门沪洲商贸有限公司出资2.1亿元，持股70%；厦门港谊集团有限公司出资0.6亿元，持股20%；厦门中茂益通商贸有限公司出资0.3亿元，持股10%。禹顺贷应当自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。此外，核准海豚金服注册资本为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元。股权结构为厦门大顺融资租赁有限公司出资1.8亿元，持股60%；厦门大顺物流有限公司出资1.2亿元，持股比例40%。海豚金服应当自接批文之日起，每周向区金融办汇报清退工作落实情况，接受监督，妥善化解风险，若存在违反《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）中相关红黄线要求，新设小额贷款公司的临时牌照自动失效。值得注意的是，两家P2P转型小贷试点的公司核准注册资本均为3亿元，首期自接批文之日起30日内实缴注册资本1亿元，2年内到资3亿元，注册资本符合监管方面不低于5000万元的要求。但需要指出的是，上述2家P2P要在2年内到资3亿元这一条件，是否在全国范围内通用，目前还尚不明确。根据通知，两家P2P平台应严格遵守《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》（整治办函〔2019〕83号）及《厦门市小额贷款公司管理办法》（厦府〔2016〕88号）等有关规定，合规审慎经营，并在6月底完成存量网贷业务清零。企查查信息显示，厦门海豚金服网络科技有限公司成立2012年7月12日，注册资本5000万元，法人为柯辉从。股权方面，厦门市大顺物流有限公司持股60%，厦门蓝海豚投资有限公司持股40%。官网数据显示，当前，平台累计成交额1.16亿元，待回收总金额61.4万余元，待偿投资本金为57.7万余元。厦门禹洲启惠网络借贷信息中介服务有限公司成立于2015年4月9日，注册资本1亿元，法人为郭朝官，厦门港谊集团有限公司持股70%，厦门灏信咨询有限公司持股30%。官网数据显示，平台累计成交额10.22亿元，今年4月份运营报告显示，平台借贷余额为3750.7万元。整体来看，上述两家P2P转型小贷试点的公司持股股东均无国资背景。
