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玖富代偿资金剩余约1.3亿，与太平财险合作账户已清零!无耻！ 自玖富集团网贷业务风波以来，平台似乎一直尚未给出明确的方案细则。截止7月玖富暂停更新运营数据时，借贷余额尚有约319亿，出借人数约34万人，借款人数约286万人。而在这份运营报告中，玖富普惠也单独列明了代偿数据，自平台成立以来已累计代偿约62亿之多。62亿巨额代偿资金从何而来据【互金红榜】观察，玖富过去为了吸引更多用户参与出借，提出了保障计划，设置资金进行担保代偿。从直接资金来源来看，大致可分为两类模式：1、保险公司兜底模式通过要求借款人投保保险，在出现逾期后保险公司将进行相应的赔付。过去与玖富开展这一模式的保险公司包括有：太平财险深圳分公司、人保财险广东分公司。不过人保财险与玖富因合作纠纷闹到对簿公堂，显然已撕破脸。如果是在这一模式下的借款标的，出借人均可以在保险公司查证保单，只要属实，兜底难度不大。2、担保公司兜底模式与多家第三方担保公司合作，第三方担保公司承担相应代偿责任。与保险公司相比，担保公司虽然承担类似责任，但自身的资金实力却差距很大。目前玖富公开的担保公司包括：中天财智融资担保公司、太平财险推荐的广东南枫融资担保集团、广东集成融资担保有限公司。截止10月30日，中天财智融资担保账户余额5070万元，广东集成融资担保则表示11月2日担保账户剩余资金为8168万。值得一提的是由太平财险与南枫融资担保监管的账户余额已经清零。剩下两家担保公司代偿资金合计约1.3亿左右。担保公司如何代偿资金按照玖富的说明，如果借款人发生逾期，担保账户将在逾期后第 181个自然日起或者出借人服务计划封闭期届满时进行垫付。规则还称如果账户余额能一次性支付该月所有出借人的逾期担保标的金额，则会全额代偿。若无法覆盖以上逾期标的，则只能每月按照所出借的比例进行逐一回款，并且最多只能获得连续6个月的代偿。红榜以为目前的逾期担保标的金额或已无法被代偿资金所覆盖，这也是大家借款标的零散回款的原因。
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700亿金诚集团崩塌！涉嫌非法集资，80后老板被抓 本文来源：中国基金报作者： 泰勒金诚财富还是爆了。涉嫌非法集资金诚集团实控人被采取刑事强制措施拱墅警方通报：4月27日，根据浙江省证监局移送线索及群众报案，杭州公安局拱墅区分局依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案。4月28日，杭州公安局拱墅区分局依法对金诚集团实际控制人韦某（男，38岁）及相关涉案人员采取刑事强制措施。公开资料显示，金诚财富作为金诚集团旗下核心产品，旗下拥有一家基金销售公司浙江金观诚，以及新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复等6家经备案的私募基金管理人。主要投向所谓的影视项目，以及特色小镇和保障房等PPP项目。发改委、财政部等部委在2015年开始大力推广PPP业务，韦杰正是抓住这个时机大力发展PPP项目，陆续成立私募基金管理公司和备案发行相关产品，经过3年时间公司私募基金规模也呈现爆发式增长。截至2019年4月28日，金诚旗下共运作354只产品。浙江金观诚有31只产品；6家私募基金管理公司还在运作的基金产品共有323只：包括杭州金转源72只、杭州观复111只、杭州金仲兴29只、金诚资产50只、新余观复31只、新余观悦30只。而这些产品的背后实控人全是韦杰。据21报道，不少金诚员工正忙碌搬离办公室的个人用品，据多位员工表示，他们也是“今天上班后突然接到消息。”此外，一位协助警方办案的搜查人员透露，“目前抓了30多个人，案件还在侦查中，和案件相关的资料需要现场封锁”。2019年1月31日，金诚集团召开了投资人代表沟通会，公司创始人、董事长韦杰在会上表示，金诚集团的总负债是103亿元，存续的基金规模是157亿元，他承诺“都会负责到底”。4月23日，金诚集团还在苦苦坚持，在官方微信上发布《声明》称，“我司的战略重组目前已进入关键落实阶段，为避免竞争对手及其他别有用心者通过重组信息牟取不当利益；甚至可能出于某些不可告人的目的破坏重组，从而损害全体投资人的权益，我司暂时不便透露重组具体细节。条件成熟时，我司将适时向投资人及相关媒体进行披露。”规模号称700亿官网显示，金诚财富成立于2008年，是一家集金融产品研发、财富管理、基金销售、高净值客户VIP服务于一体的综合性金融服务机构。通过携手各地政府打造新型城市，发行以城市化发展基金为主的稳健类理财产品，与客户共享全球优质产业资源。截止2018年初，累计管理资产规模超700亿。截至现在，金诚集团以特色小镇为核心产品，旗下已囊括金诚新城镇、金诚财富、金诚产业、金诚之星、有象文化、酒店、房地产、金诚金融、公众公司等9个板块。其中，金诚财富是集私募基金管理和基金销售于一体的综合性金融服务机构，旗下拥有1家基金销售公司金观诚，同时拥有新余观悦、新余观复、金诚资管、杭州金转源、杭州金仲兴、杭州观复6家经备案的私募基金管理人。拥有港股上市公司金诚控股（01462.HK）及新三板挂牌公司太悦健康（832227）、丽晶光电（831777）等5家公众公司。其创始人韦杰1981年生于金华东阳。浙江大学法学硕士。毕业后，韦杰依照所学专业考取司法资格证书、律师执照，成为一名律师。<br/>韦杰也有着传奇的财富故事。公开资料显示，2016年3月，某杂志专访韦杰时了解到，前几天，他召集同事开会布置年后工作，途中一个电话打进来，电话那头的证券公司说：韦总，你赚了很多钱，11位数。会议室里所有人都听到了，大家掰着指头数一下，百亿。“他们都看着我，我也看着他们。知道了？知道了！之后继续开会。”5700亿政府订单成谜<br/>金诚集团自称从2015年7月22日到2016年8月22日，累计拿下35个新型城镇化项目，签约总投资额1800亿元；截至2017年9月，金诚集团拥有特色小镇项目59个，政府项目签约量超过5700亿元。目前，已在浙江、江苏、湖南、贵州、福建、江西、湖北、河南、安徽、吉林10省布局金诚特色小镇，其中又以江、浙为核心。“原来，金诚集团只是一个卖理财产品的金融公司，有资金端。前些年从政策到地方政府，都在鼓励发展PPP项目，能找得到资金的金诚集团，得到了一些地方政府青睐，这主要是地方政府有大力推进建设的压力。但是，宣称有5700亿元订单，肯定不可能。”一家沪市A股公司董事长表示。事实上，这与金诚本身的体量并不匹配。而据公开资料，金诚集团旗下4家私募机构先后合计发行了超过250只各种类型的私募产品，并大量投向PPP项目。不过，最终，这5700亿元订单无据可查，大多数PPP项目均停留在框架协议或口头约定层面，尚未正式立项，更未进入动工阶段。也正是因此，外界终于发现金诚集团的操作手法。即借这些并不存在的项目，在各种渠道频繁渲染拿单能力，并以PPP项目名义发行基金。危机肇始于2018年4月底<br/>拒绝接受证监局检查金诚集团通过旗下多个备案私募基金和一家基金销售公司向社会公众募集资金，投向所谓的影视项目，以及特色小镇和保障房等PPP（政府和社会资本合作）项目，实际上大量资金用于短期固定收益产品的循环付息和借新还旧，部分资产项目不真实，另有相当一部分被实际控制人转移挪用。整个金诚系募集资金规模截止到2018年5月高达300亿元；截止到2018年10月，未能兑付的规模仍有超过170亿元。杭州运河财富小镇，是杭州拱墅区金融机构聚集区，就在这里，浙江证监局的正常检查遭到拒绝。去年四月，浙江证监局按照证监会的统一部署和安排，开展2018年私募基金专项检查工作。但是在检查过程中，浙江证监局发现5家公司存在不配合现场检查工作的情形。根据披露，不配合检查的5家私募机构，分别是杭州观复投资管理合伙企业（有限合伙）、杭州金仲兴投资管理有限公司、浙江金诚资产管理有限公司、杭州金转源投资管理合伙企业（有限合伙）、浙江金观诚财富管理有限公司。从股权关系来看，上述5家公司大股东不尽一致，但是穿透核查之后，最终均归属于金诚集团。<br/>次日，尚在外地出差的金诚集团董事长韦杰因该事件被批评、警示和教育，且主动撰写了情况说明，与监管部门做了沟通。在浙江证监局提出约谈要求后，韦杰取消原有行程，带领相关高管团队前往浙江证监局，配合完成约谈。监管升级<br/>被暂停基金销售业务去年5月份，浙江证监局传来消息，金诚集团旗下的浙江金观诚财富管理有限公司被采取了责令改正并暂停办理基金销售相关业务措施。<br/>浙江证监局文件显示， 在日常监管中，发现浙江金观诚财富管理有限公司（工商登记名称已变更为“浙江金观诚基金销售有限公司”）存在借用关联方经营场地销售私募基金产品、公开夸大宣传等情形，反映出公司内部控制存在重大问题，经营管理存在较大风险。浙江证监局认为，上述情形违反了《证券投资基金销售管理办法》第九条、第十五条、第二十二条的规定。依据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定，决定对你公司采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月的监督管理措施。6个月之后，浙江证监局在去年11月23日再发通知，称其整改不到位，基金销售业务继续暂停，需要公司在2018年12月7日前提交书面整改报告，在验收通过之前不得恢复基金销售认购和申购业务。<br/>而在今年初，浙江证监局发布通知，浙江金观诚内控仍存重要问题、经营管理存在较大风险，责令公司整改并暂停基金销售业务12个月。<br/>浙江证监局表示，在整改期间，浙江金观诚存在与关联方业务混同、风险不隔离、代销的关联方发行的多个基金产品出现兑付风险并引发投资者群访等新的重大问题和风险情况，反映出公司内部控制仍存在重大问题、经营管理存在较大风险。<br/>公司在收到该行政监管措施决定书之日起12个月内，暂停从事签订新的销售协议、宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购业务活动。暂停期间，如果公司完成整改要求，经过证监局的验收通过，可以提前解除上述行政监管措施。兑付危机爆发<br/>被暂停基金销售业务。金诚系私募基金随后因为不能借新还旧而迅速陷入流动性危机，旗下陆续进入开放期的基金产品开始停止赎回和单方面要求投资者签署展期协议。投资者要求赎回资金，但始终未果。去年五月被暂停基金销售，两个多月后的7月10日，部分投资者收到了金诚集团暂停大额赎回的通告。譬如金诚易4号，金诚集团旗下的杭州观复投资称：“因本基金目前赎回量过大，已触及大额赎回条款，为更好进行基金流动性管理，保障客户利益，管理人决定暂停本基金赎回业务，预计6-12个月重启赎回业务。”有投资者告知媒体，金诚集团对其的表述是管理规模在140亿元左右。杭州本地的信托业人士也证实，金诚集团的总管理规模确实在百亿以上。投资者反映，此前金诚方面给出的答复是“3-6个月重启大额赎回”，但3个月的承诺期已过，金诚方面却表示仍拒绝大额赎回，还表示如果投资者签署展期协议同意继续展期，才可以立即赎回5%，其后按照5%/月的额度逐步赎回。对此，多位投资者表示拒绝签署展期协议。去年9月，在“金诚集团”的公众号上，金诚集团承认旗下私募基金管理机构管理的部分基金产品出现了暂停开放、延期兑付等情况，但已与绝大多数投资人签订了展期协议。2019年初，金诚集团董事长韦杰在公司的官方公众号上回顾过往时再次提及：“我们的产业链布局过长，流动性安排不够成熟，导致在面对意外情况时的调整空间不够充足。”根据中基协备案信息，自2018年4月后，金诚集团旗下私募公司再也没有成功备案过新私募产品。也就是说，在金观诚基金被暂停销售业务后，金诚集团的资金端受到了很大的影响。“监管目前要求金观诚基金整改解决关联方发行的基金产品的兑付，但是资金池业务没水进来了，哪来的钱兑付给投资者？去年刚被暂停基金销售时还要求员工自己购买基金，但根本无法持久。”一位三方财富的销售人员表示。借新还旧<br/>据投资者反馈，2013年前的金诚集团只是一家理财产品代销公司，随后通过对金融牌照资质的申领，开始大规模发行中短期类固收基金产品；同时搭上了地方政府PPP融资及基础建设服务，借着政信产品的背书开始在资金端和资产端进行期限错配、借新还旧等多种操作，由此形成了后来的所谓“金诚模式”——先与地方政府签订一个PPP项目的框架，随后立刻上架该项目的私募产品开始销售，同时销售的产品将项目从时间上拆分错配。“金诚的金融产品期限一般是1-2年，但是项目建设期远超过这个时间，特别是PPP项目6年以上才能回款是常态，所以金诚集团需要由发行后面的基金来兑付前面的资金。在2018年5月份后被监管叫停半年时候，基金销售端无法开展募集工作，当兑付金额远高于募集量时候，这就是造成流动性紧张和展期的原因之一。”此前，杭州金诚新城镇投资集团有限公司副总裁叶恒接受媒体采访时也表示，“一部分股权基金产品，比如周期是5-7年，在这个过程中，我们会每两年设置一个开放期，投资者以当时的估值退出，会有其他投资者开放赎回；而一些债权基金产品，我们也有很多资金来源，比如一些在建工程，我向银行抵押后，可以从银行获得一笔钱，然后把投资者的钱还了，然后实现投资者退出。”涉嫌自融自担<br/>金诚另一个引人争议的地方，在于多数私募产品涉嫌自融自担。工商资料显示，金诚集团旗下6家私募机构先后发行了超过310只各种类型的私募产品。其中，新余观悦30只，新余观复31只，观复投资109只，金转源71只，金诚资产47只，金仲兴为47只。上述发行的基金，其中大量产品都投向PPP项目，部分PPP项目涉及的投资基金，从1号延续至10号，甚至20号。以太湖人鱼小镇为例，公开资料显示，金诚集团将与无锡滨湖区政府合作，共同打造特色小镇项目“太湖人鱼小镇”。此项目是以互动型VR（虚拟现实）游戏为主题的超级乐园，计划总投资200亿元，总用地面积1258亩、总建筑面积约160万方。然而，在财政部政府与社会资本合作中心的PPP项目库，并没有查询到人鱼小镇项目。2017年3月，一家名为无锡人鱼旅游发展有限公司（下称“无锡人鱼旅游”）的企业注册成立，该公司初始股东方为金诚集团成员杭州金诚新城镇投资集团有限公司（下称“金诚新城镇”），法定代表人为金诚集团实控人韦杰，注册资金为50亿元，实缴金额未显示。同年5月，北京嘉轩财富资产管理有限公司成立“金诚特色小镇——无锡人鱼投资私募基金”，这只基金募集总额5亿元，投资标的为无锡人鱼旅游10%股权。值得注意的是，该私募基金在运作1个月后（2017年6月），金诚新城镇将自己部分股权质押29.5亿给北京嘉轩财富资产管理有限公司。这意味着，金诚新城镇从该项目中抽取29.5亿元资金，去向不明。成立于2015年7月的北京嘉轩财富资产管理公司，法定代表人为吴昊天。基金业协会私募基金管理人信息公示中显示，吴昊天2016年9月之前在金诚集团另一成员公司浙江诚泽金开投资管理有限公司（下称“诚泽金开”）担任高级投资经理，此后一直到2017年3月人鱼小镇基金启动前，吴昊天均在金诚新城镇担任投资总监。有A股公司董事长称，金诚集团的很多特色小镇项目，并不是真正的PPP项目，只是借政策鼓励的PPP之名，去备案发售理财产品。这其实是典型的自融自担行为，是绝对不允许的。有知情人士称，部分经济欠发达地区，最终能够做成PPP项目的其实很有限。有些企业抓住地方政府求发展的心理，把PPP模式做歪了。金诚集团在很多项目操作过程中，从项目流程，到资金募集，均对外宣称为模式创新，其实很多地方都涉嫌违法违规。比如，金诚集团在项目操作中，普遍存在着自融自担的情况，这显然是不被允许的；PPP项目不能有回购，而金诚集团在给投资者介绍时，频频提到项目兜底回购，多重保障。另外，金诚集团对外发售的私募产品，很多时候没有针对具体项目实施分离，存在资金池问题。项目真实存在，实际投入资金远小于募集资金<br/>钱去哪儿了？有投资者反应，他参与了金诚财富旗下私募基金——“金坛项目”。根据合同内容显示，金诚资管作为管理人设立，募集规模6亿元，年化投资目标业绩为9.9%。标的为常州金坛经济开发区保障房及市政工程PPP项目。2016年，社会合作方金诚资管中标后与政府方的江苏金坛国发国际投资发展有限公司各占股80%、20%共同成立了注册资本为10亿元的常州市金坛金泽投资管理有限公司，负责建设该开发区的保障房楼盘、市政道路、景观绿化等PPP项目。截至2018年底，基金份额有31亿多份，按照初始净值1元计算，累计约募集超31亿元，超700名投资人参与投资。部分基金持有人在2019年1月15日去常州金坛经济开发区实地调研该项目并向当地政府征询后得知，合营公司实际使用资金13亿，目前已回款2亿，尚存余11亿。剩余的20亿元流向何方？多位相关投资者怀疑这部分钱已被挪用甚至侵占。根据投资人提供的与项目合营公司总经理庄慧俊的录音，庄慧俊称由于银行网银和财务由金诚保管使用，金诚集团将31亿元基金之中的20亿元汇到金诚指定的浙江有关公司，这些资金汇出前未经合营公司董事会集体决定。据韦杰在投资人代表沟通会上的讲法：“钱的流向主要是项目对应当期实际发生的费用，包括但不限于土地费用、工程款费用、相关税费管理费用；在资金闲置期间，为减轻成本压力进行理财投资；根据基金合同约定，支付前期投资者的投资回报。”公司股价去年一度闪崩<br/>而随着挤兑危机的发生，港股上市公司金诚控股自去年12月遭遇暴跌，一日闪崩64%，市值从64亿一日蒸发43亿，价格跌至0.6港元/股。暴跌的前天，正是金诚集团的十周年纪念日。当日，董事长韦杰发表了一篇《感谢2018，时代和命运在不断推动着我们向前》的致辞文章。文章表达了公司创业初期的艰辛、上半年感受到的社会、经济环境变化带来的挑战，以及对未来的信心等。<br/>韦杰最后表示，“感谢2018年，所有的艰辛都是成长。 冬天终将过去，春天就在眼前。站在新的起点，我们重整旗鼓，再踏征程！”如今看来，重整旗鼓是没有的，仍是金诚的凛冬，最后祝福投资者都能拿回自己的钱。
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襄阳一知名公司大老板被抓走了！非法吸收公共存款，直接判刑 5月25日，樊城区纪委监委发布：樊城区通报4起群众身边腐败和作风问题典型案例，涉及：挪用公款、受贿赂问题、非法吸收公众存款...樊城区通报4起腐败和作风问题案例李风伟挪用公款，被开除党籍（网络配图）1樊城区财政局太平店分局国库集中支付专管员李风伟挪用公款问题。2李风伟在担任樊城区财政局太平店分局国库集中支付专管员期间，违反国家法律法规规定，利用其暂时审核国库集中支付及保管预算拨款业务公章的职务便利，通过审核虚拟的复垦费押金用款计划方式，挪用公款15.8万元用于营利性游戏及个人开支。32021年3月17日，中共樊城区纪委给予李风伟开除党籍处分。李刚收受贿赂，被开除党籍（网络配图）1樊城区牛首镇大李营社区原党总支书记、居委会主任李刚收受贿赂问题。2李刚在担任牛首镇大李营社区党总支书记、居委会主任期间，违反国家法律法规规定，利用其受政府委托从事巡查上报违法建筑工作的职务便利，收受贾某某等三人现金人民币5万元，对贾某某等三人的违法建筑放任不管；利用其任大李营社区主任的职务便利，在社区与襄阳四合餐饮文化有限公司合作网络配餐中心项目中，收受襄阳四合餐饮文化有限公司法定代表人贾某某现金人民币7万元。同时，李刚还存在其他违纪违规问题。32021年2月4日，中共樊城区纪委给予李刚开除党籍处分。赵显鹏收受贿赂，开除党籍（网络配图）1襄阳路桥集团原总经理赵显鹏收受贿赂问题。2赵显鹏在担任襄阳路桥集团总经理期间，违反国家法律法规规定，利用职务便利，为他人谋取利益，收受他人贿赂4.5万元。32020年12月21日，中共樊城区纪委给予赵显鹏开除党籍处分。詹海燕非法吸收公众存款，被开除党籍（网络配图）1湖北海信隆食品工业集团股份有限公司原党支部书记，法定代表人、总经理詹海燕非法吸收公众存款问题。2詹海燕在担任湖北海信隆食品工业集团股份有限公司党支部书记、法定代表人、总经理期间，违反国家法律法规规定，非法吸收公众存款8991.2435万元。32020年10月16日，襄阳市樊城区人民法院以非法吸收公众存款罪判处詹海燕有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元。42021年3月17日，中共樊城区纪委给予詹海燕开除党籍处分。来源于：襄阳市监察委员会
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苍南一老板被抓！太丢人 来源：平安苍南文字 | 陈敏 陈朝阳11月7日，苍南县公安局马站派出所民警董红富在巡逻途中，发现在马站人民医院附近工地有一名男子黄某，与之前侦查的嫌疑人形似。于是，董红富便上去核实情况，不料黄某见民警过来，撒腿就跑。董红富随即带人立马上前追去，终于在马站朝阳路红绿灯附近田中将其抓获。黄某究竟犯了什么事为何见了民警就跑话还得从一个多月前说起今年9月30日上午，马站派出所接到群众雷某的报案，称自己的支付宝里的钱不翼而飞。据被害人讲述，当日他打开手机想要支付款项时，发现支付宝里没有钱了，怀疑被人盗取了，于是向警方报案。接到报警后，民警董红富立即展开核查工作，通过调查报案人支付宝上面的转账记录发现，在9月13日至9月15日有多条可疑转账记录，共计1万8千500元，且转给的账户都是同一个。经询问报案人雷某，雷某称对这几笔转账记录并不知情，且该支付宝账号也从未被人盗登过。董红富经过分析后认为这是一起刑事案件，当日立为盗窃案展开侦查。支付宝的钱想要被转走，必须经过本人认证核实，董红富怀疑雷某的手机是不是被人借用过。听到民警的询问，雷某才反应过来，想起之前公司老板在9月13日至9月15日使用过自己的手机设置钉钉打卡，但他怎么也不会想到，自己的老板会对他这个员工手机里的钱打起歪主意。董红富根据转账信息及该转账的账号，查询到其号码是一个叫做黄某的人在使用。而黄某正是报案人雷某公司的老板，黄某有重大作案嫌疑。证据确凿后，董红富立即前往黄某住所，却扑了个空，原来黄某早已得知消息，偷偷躲藏了起来。董红富没有放弃，每天守在电脑前调取周边路面的监控视频，查看嫌疑人可能会出现的地方，努力查找有关嫌疑人的线索。终于皇天不负有心人，11月7日这天，被逮个正着。犯罪嫌疑人黄某将为自己一时的贪念受到法律的制裁。
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曝光，断卡行动，盐城一老板被抓！ 今年以来，大丰区公安局白驹派出所针对电信网络诈骗犯罪高发的实际，深入开展反电诈宣传。同时，主动出击，细查深挖，大力开展“断卡”行动。11月上旬，白驹派出所接到线索，东台籍一男子名下办了12张银行卡，涉嫌电信网络诈骗。获得线索后，白驹派出所办案民警季通江、罗阳迅速对线索开展核查。经分析研判，涉嫌电信网络诈骗的戴某（男，34岁，东台市头灶镇人，个体工程老板）渐渐浮出水面。在掌握了戴某涉嫌犯罪的有力证据后，办案民警果断出击，经过近1个月的不懈奋战，破获帮助信息网络犯罪活动案件1起，成功抓获犯罪嫌疑人1名。犯罪嫌疑人戴某（左一）对帮助电信网络诈骗的犯罪事实供认不讳据涉嫌电信网络诈骗的戴某交代，2021年8月份的一天，戴某通过手机微信“东台微生活”这个平台，看到一个广告，内容是“需要办理信用卡，办理大额贷款可以加我微信”。因为戴某当时急需7、8万元发工人工资，于是，就添加了对方微信。对方说如需借贷就要办多张银行卡才能借到，一张卡可给一天50元的费用。戴某起初认为其介绍的方法是违法的，但是禁不住金钱的诱惑，还是爽快地答应了。并按照对方的要求，戴某又叫其妻子出面办理了5张银行卡（分别是交通、工商、建设、华夏、兴业银行卡）连同其妻子身上原有的4张卡，加上戴某身上原有的3张卡，前后共办理了12张银行卡，并按照对方的要求拍照传给了对方。经查，戴某提供的12张银行卡，通过公安部电信诈骗案件侦办平台进行逐一查询，发现12张银行卡均为诈骗涉案银行卡，交易支付结算金额达300余万元。目前，戴某因涉嫌帮助信息网络犯罪被大丰区公安局依法取保候审。现相关案件正在进一步侦办中。链接：“断卡”行动中的“两卡”指的是手机卡和银行卡。其中，手机卡既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。警方提醒：1、买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为，违法违规行为会记录到个人征信报告，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪。2、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。3、广大群众如发现上述违法犯罪行为，请及时拨打110向公安机关举报。◆来源：大丰热线等网络 作者：周继坤
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绍兴3个老板被抓，都是90后！ 来源：诸暨日报版权归原作者所有，如有侵权请联系我们删除今天，绍兴诸暨市公安局发布公告，诸暨有3人因涉嫌合同诈骗罪被抓！未报案的相关受害人，赶紧报案！公告张学良，男，1994-10-05出生，身份证号码：33068119941005705X，汉族，家住：浙江省绍兴市诸暨市赵家镇东溪村东溪村17号。浙江共创电子商务有限公司法人代表。杨永威，男，1998-09-09出生，身份证号码：330681199809096851，汉族，家住：浙江省诸暨市枫桥镇齐东村桥下385号。浙江共创电子商务有限公司股东。付聪聪，男，1994-08-17出生，身份证号码：411381199408176556，汉族，家住：浙江省诸暨市暨阳街道袁家村857号。浙江共创电子商务有限公司股东。犯罪嫌疑人张学良，杨永威，付聪聪共同经营网络运营公司，浙江共创电子商务有限公司，现该公司因涉嫌合同诈骗案被市公安局立案侦查，张学良，杨永威，付聪聪三人因涉嫌合同诈骗罪被市公安局采取刑事强制措施。根据浙江省高级人民法院、浙江省人民检察院、浙江省公安厅《关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要（三）》的相关规定。现要求未报案的相关受害人于2022年2月17日前到市公安局陶朱派出所报案，并提供相关资料，对受害人不愿意报案或者不配合报案的，自负相关法律责任。联系人：顾警官
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年关警惕理财诈骗坑！暴利互联网“理财神器”再起，还要提防杀猪盘！ 每到年底，市场上各类理财产品收益普遍上提，相信大家都遇到过各种各样的理财营销广告，但要注意的是，其中有不少理财骗局趁势而上，近几日就有不少所谓的互联网理财神器和杀猪盘网络虚拟投资在市场“扫网”，投资者尤其要警惕识别，护住钱袋子。互联网“理财神器”假面“选择比努力更重要”“和余额宝一样安全可靠为国有企业背景”“预期收益是余额宝5倍”“1万元存入预期收益3000元”……近日，北京商报记者在一个微信群中，发现有人刷屏类似的理财宣传链接，其号称门槛低、周期短、收益率高，下载“众傲实业”App就可领取红包。北京商报记者注意到，这一所谓的互联网理财神器“众傲实业”，下载方式与常规App在应用商店获取不同，该App需要通过在链接中识别二维码，下载配置描述文件，并在设置中查看验证才可完成。打开App后，其宣称新注册用户就可立赠20元，每日签到最高可得10元现金红包，另外邀请好友首次充值还可获得最高38888元现金红包。在高达数万元的红包诱惑下，相信有不少人动了心，但需要注意的是，这样一个理财神器，所谓的理财充值，实际上确是通过手机银行转账“投资”至私人银行账户；且App上的每一个投资项目，均号称保障本金，并有三级好友邀请分红。需要厘清的是，任何投资都是有风险存在的，自2018年资管新规之后，理财产品刚性兑付已被正式打破。另外，监管部门也多次强调禁止对投资者进行“保本保息”宣传。对于经营资质与保本保息宣传问题，北京商报记者对该平台在线客服进行了采访，对方回应称其是浙江众傲资产管理有限公司旗下的App平台，主要经营实业投资。另对保本保息，对方称主要“通过加强和政府合作，收获超预期的投资回报，并与保险公司和银行达成战略合作，为资金保驾护航”等。不过，零壹研究院院长于百程告诉北京商报记者，目前，金融监管部门明确要求不允许保本保息这类宣传，这些平台宣传的高收益已经涉嫌欺诈。另外，正常投资款一般不会直接转账到个人账户，这种情况下建议慎重投资，避免上当受骗。对此，北京商报记者进一步向众傲实业发去采访，但截至发稿未收到回复。需要注意的是，就在几个月前，曾有不少受害者向北京商报记者反映，他们也曾在一个号称“高息”“保本”的理财平台投资，但最后发现平台项目均为虚构，资质也是伪造，且投资款也是直接转账至个人，操作模式及宣传特征与众傲实业基本一致。据其所述，虽然这种“投资”一开始尝到了甜头，但很快平台就开始出现无法提现，最后十余人超百万元投资款血本无归。有市民被杀猪盘骗走2万元除了互联网理财神器，近两日，也有多地警方披露了相关“杀猪盘”投资骗局，有市民点击网址进入一个类似股票交易的界面，在多次高利诱惑下，最终被骗2万元。1月17日，淄博网警巡查执法发布消息称，市民李丽（化名）在一款交友软件中认识一男子，两人觉得投缘便添加了微信好友并开始了网恋。期中，李丽在“男友”的引导下，点击网址进入一个类似股票交易的界面，并联系“客服”。“客服”给了该女子一个银行卡号，并在“男友”引导下先转账投资了1400元，转账后没过多久，便收到1680元的回款。在第一笔的诱惑下，李丽于是开启了大额投入，直至后续被“男友”引导联系“客服”转账投资52000元，李丽依然没有产生任何怀疑。不过，因自己没有那么多钱，李丽便转账投资了20000元。直至后续发现无法提现，且“客服”和男友告知需要“充值同等金额解冻才能正常提现”时，她才意识到自己被骗。所谓“杀猪盘”，指的是骗子利用网络交友诱导受害人进行网络投资或赌博的一种电信诈骗方式。对此，警方提醒称，各种社交平台上认识的陌生男女朋友不可轻信，其最终目的是通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站，诱骗受害者投资转账。投资者对超高收益的投资要保持戒心，不要向陌生个人账号汇款转账，向平台注资时要多方验证是否合法正规。年末理财诈骗坑尤其多。北京商报记者调查梳理发现，除了前述互联网理财神器、杀猪盘骗局外，目前还有诈骗分子通过电话营销找到一些有投资理财需求的群体实施精准诈骗。他们一般会将目标群体拉入“荐股群”，同时推荐一些所谓的“投资导师”“行业精英”讲解直播课，微信群中还有专门的“托”发送盈利截图， 诱骗目标群体登录虚假的投资理财平台，虽然前期小额投资可以得到返利，但后续加大金额投入，平台内的资金一般无法提现，且对方还会以交“保证金”“个人所得税”等理由，继续要求受害者转账。此外，易观高级分析师苏筱芮告诉北京商报记者，理财诈骗通常强调所谓的收益高、很安全，而对其中存在的风险只字不提，甚至没有披露具体投资产品的运营主体以及平台是否取得相关资质等，除了主动投资外，一般打着理财顾问、理财咨询、智能投顾等旗号进行诈骗的行为也要保持警惕。 如何识别新型理财骗局？在业内看来，年底理财诈骗“抬头”，一方面由于年节相关的收入有所提升，理财投资需求有所增多；另一方面则是，理财类信息也更受到关注，可能也是一些骗子传播理财信息的高峰期。那么，针对这些花样不断的理财骗局，投资者应如何识别避免？“理财骗局具有诱骗性，往往和保本保息、国资背景、高收益这些关键词相关，甚至和数字人民币、共享经济等热点概念挂钩，以获取理财知识不足又期待高收益的投资人的信任。”对此，于百程说道，对投资者来说，要时刻提醒自己收益和风险相对应，高收益往往意味着理财陷阱。第一，理财要找持牌金融机构和正规代销渠道，勿轻信来历不明的网站和App；第二，正规的理财产品，在宣传上不会承诺保本保息，不会承诺高收益；第三，如果不幸被骗，要第一时间报警举报，提交相关证据，维护自己的合法权益。苏筱芮则指出，要想避免被骗，投资者既要关注平台的运营资质，看是否具有金融监管部门的批准，是否为持牌机构，也要关注具体产品的风险等级，资管新规推进的背景下，理财不具有保本属性，金融机构也不能以“保本”进行诱导式宣传，投资者要尽量了解行业政策，在投资前核实平台资质，对于不清楚身份的平台、不明晰产品运行原理的投资产品坚决不碰。此外，一银行业资深人士则称，理财产品进入净值化时代，意味着打破刚兑，投资者购买理财产品，最终收益可能低于也可能高于预期收益；投资者需要保护个人信息，保护好本金；避免“高收益陷阱”，理财投资找正规的金融机构。
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运营4个月深圳市蒙斯顿投资有限公司跑路，80亿大平台竟玩这套路！ 7月10日凌晨2点，无法入睡的林赫哲（化名）在朋友圈写下：“7.7人生的另一个转折点”。他原本打算全款买一辆价值40万的私家车的计划，在三天前因一家P2P平台的突然“失联”而彻底泡汤。由深圳市蒙斯顿投资有限公司（以下简称“蒙斯顿”）运营的这家平台，在“失联”前一天还利用日化收益10%的短期项目吸储9000万。吊诡的是，在蒙斯顿“失联”后众多投资者才意识到，此前无人见过该公司的任何工作人员。记者调查发现，这家公司套用名企高管虚假宣传，甚至连公司法人也自称是“被冒名的”。450人投资损失逾千万7月7日，成立4个月“运作良好”的蒙斯顿公司突然出现官网关闭、手机APP停用、微信公众号无法查看、客服电话不通的情况。当天，有投资者赶到公司所在地深圳，发现注册地址“人去楼空”，并无任何经营迹象，这家号称“管理资产规模达80亿”的公司已经跑路。截至7月12日，一份不完全统计信息显示，450名投资者报损金额共计1076万。在450名报损投资者中，约一半人报损金额在1万元以上，10万元以上的有19人，其中最高一位投资者损失55万。工商信息显示，蒙斯顿公司成立于2017年3月31日，注册资本8000万元，法人代表吴敦值，经营范围为“投资咨询，投资兴办实业（具体项目另行申报）”。今年5月5日的一条注册资金变更信息显示，变更前该公司的注册资金仅为100万元。蒙斯顿在宣传却称主要从事国际金融投资管理业务，投资项目多数承诺本息安全。管理资产规模高达80亿元。投资者李明（化名）介绍，蒙斯顿实为一家主打“高日化收益”的股票期权投资平台。该公司的产品包括“沪深股票组合产品活动标”、“韩国指数合约产品三期（保本保息）”等多款投资项目，利期3-90天，起投金额从1000到2万不等，日化收益率3.85%-10%。根据最高法对民间借贷利率的规定，法律保护24%内年化利率，允许24%-36%自愿支付，超过36%无效。而上述几款产品的年化收益率在1405%-3650%之间，这意味着参与上述产品的投资得不到法律保护。蒙斯顿CEO吴敦值的身份、照片均冒用他人。农民工“法人”被冒名从转账记录中发现，项目收款方除了“蒙斯顿”之外，还有深圳、长春、北京等地的另外6家公司，分别是深圳十秒富网络科技、深圳市中威时代贸易、深圳市美久泰康科技、长春国万科技、深圳市建材设备有限公司、济宁乾昭贸易。然而工商信息显示，前4家公司均被列入“经营异常名录”，原因均有“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”这一项。据此，多名投资者怀疑这些公司都是蒙斯顿注册用来套现的空壳公司。深圳市建材设备有限公司、济宁乾昭贸易虽然显示正常经营，但两公司均表示与蒙斯顿不存在合作关系。多份投资者报案书将公司法人吴敦值作为举报对象，其个人信息记录为：女，54岁，家住福建省尤溪县台溪乡安阳村50号，同时还附有吴敦信的身份证号码。投资者林先生介绍，这一信息从工商部门内部渠道查询获得。吴敦值本人对身份证号码予以确认，但称自己是男性。“我就是一个50多岁的农民，上网都不会，怎么还能开公司？”吴敦信说，他没有去过深圳，自己的身份信息肯定被人冒用了。他称，自己的身份证曾在成都火车站丢失过一次，但当时已经补办了。接下来他打算向警方报案。除了吴敦值，出现在众多投资者叙述中的还有“蒙斯顿”执行董事刘翠英、财务李春峰，但是这两人他们都没见过。此前，这些损失惨重的投资者都是通过APP、QQ和官网在线客服、400电话等与公司联系。李明说：“我之前也有过怀疑，但经不住客服的忽悠。”蒙斯顿所在的深圳彩福大厦物业管理处工作人员叶小姐确认，该公司注册地所在的房屋10年前卖给现任业主，而后由业主的亲戚居住，并没有开办过公司。多名投资者前往该处探访发现，此地确为一户普通住宅，没有任何经营痕迹。公司高管简历是“抄”来的“蒙斯顿”失联前曾利用自媒体营销推广、套用知名企业高管虚假宣传、虚构企业担保等行为进行多重包装，以诱使投资者投资。对于如此高收益的理财产品，李明一开始并不相信。他说，在网上看了不少媒体对蒙斯顿公司的“报道”后，才决定投资的。多名投资者介绍，最初接触的“报道”是在微信平台、商业网站等互相转载的推广信息。其中包括了题为“再见，余额宝！马云担心的事情还是发生了.....”等颇具煽动性的自媒体文章。在官网或APP中，蒙斯顿声称其管理层均在腾讯、微软、平安银行等知名企业中担任过高管。其中不乏“拥有近10年互联网金融工作经验...曾任腾讯财付通产品总监”、“拥有13年国内外风险管理...担任平安私人银行总经理”、“曾任易宝支付CEO....担任微软大中华区财务负责人”等业界牛人。此外，蒙斯顿推出的每个项目都标注有对应的担保公司。最后一笔“捞走”9000万蒙斯顿“失联”并非没有信号。7月3日，蒙斯顿APP突然不能下载，有投资者提出质疑，当时客服回应称：随着公司不断发展壮大，APP需进行页面更新和数据维护，暂时无法下载，预计7月10号恢复。但投资者并没有等来功能的恢复，反而被骗进了另一个“套路”。投资者提供了蒙斯顿微信公号的一次推送记录，称公司将于7月5日在深圳福田香格里拉大酒店举行《蒙斯顿我们一直在创新》交流座谈会，凡到场签到凭会员号还获得价值300元加油卡一张。但这场交流会并没有如期举行，蒙斯顿又通知改期到10号。酒店回应称7月5日到10号并没有蒙斯顿的任何预定信息。蒙斯顿公司的此举被投资者认为“它们想展示公司运行的多好，吸引别人投资。”7月6日蒙斯顿微信公号发文称，6日到8日是公司年度最后一波反馈型活动，推出了一个“私募涨停板股票投资产品（最高可投100万）”，项目金额为9000万元。号称当天投资，当天计息，期间为1个自然日，日化收益率10% 。这是蒙斯顿跑路前打算再捞一笔。目前来自全国各地的投资者已向重庆、陕西、广东等地警方报案。7月10日，近20名投资者到深圳市公安局福田分局经侦大队报案。7月12日，深圳警方证实，福田警方已接到相关群众举报，具体案情还在调查核实中。这些虚假理财平台要注意现在骗子也与时俱进，互联网大发展、老百姓投资理财意识觉醒，骗子开始在网上开展各种金融诈骗，辐射的受害人范围更加广泛，涉案金额也上升到一个新的高度。这里来给大家扒一扒那些虚假的投资平台，广大投友要提高警惕。虚假期货交易平台期货风险高回报大，现在网上投资这么方便，很多投资人把大笔的钱投入某些期货投资网站，就可能掉入骗子的圈套。从贵金属、白银、原油到这个被央视曝光的文化艺术品，不断有以这些为标的的网上期货投资交易平台被证实为虚假平台。此类平台一般都是团伙作案，通过高息引诱投资人来他们操控的平台投资，但一旦钱充进了平台，投资人就别想全身而退了。这类平台的套路一般是先通过社交软件和投资人聊天，拉家常兼聊投资心得，然后拉投资人进投资交流群，有老师讲课的那种。进入之后就会发现里面一些跟着老师投资的人说自己赚了钱，引诱投资人跟投。如果投资人心动在他们推荐的期货平台投资，就会先给点甜头然后要投资人加码，或亏损要投资人追加投资翻本。无论如何投资投资人都会是不停的往里面充钱，但如果想要提现手续费可能高达30%-40%。所谓操纵平台，一是网站内投资产品的涨跌都是由骗子掌握的，并不与国际大盘同步；二是在提现方面的操纵，包括调高提现门槛，限制提现等。虚假现货交易平台投资产品和期货很像，操作也和期货平台类似，但骗子为了把自己说得更靠谱，于是宣称自己是现货交易平台。所谓现货，肯定是要有实物参与的，现货交易应该是一手交钱一手交货的贸易方式，但其实目前国内有相当数量的现货交易平台并没有实物、没有仓库也没有物流，不过是打折“现货”的幌子，搞非法期货交易。现在有大量的虚假现货交易平台把端口接入了微信，依托微信公众号，让在微信上忽悠来的投资人能直接在“微盘”上充钱。庞氏骗局下的虚拟币网站因为比特币，很多投资人认识到了一种全新的可投资产品，从问世至今，比特币价格屡创新高更是点燃了投资人的热情。很多投资人开始寻找类比特币的虚拟货币，企图低位买入抢占先机，实现快速暴富。但是大量涌现出来的虚拟币最后被爆出是庞氏骗局，已被曝光的就有上百种，无数投资人被骗的血本无归。比特币和那些庞氏骗局中的虚拟货币存在着三大本质的区别。首先是虚拟币的总个数是否恒定。比特币总量限定为2100万个，参与的人越多，越显得稀有与珍贵；但骗局中的虚拟币并没有限制，买的挖矿机越多挖出的币就越多。其次是价格谁来定。体现比特币价值的价格是市场价格，有波动，可涨可跌；但那些虚拟币会给特定价格，比如一块钱一个币，等价格上涨至2块钱时，币拆分成2个1块钱，就这样原币价值单边上涨不断翻番。第三是模式是否涉嫌传销。庞氏骗局下，虚拟币的动态收益来自发展下线，下线越多自己的收益越高，这种情况并不存在在比特币里面。虚构标的的互联网理财平台最近P2P爆雷的很多，除了经营不善等因素，还有很大一部分平台本身就不是真的P2P平台，不过是打着P2P的旗号非法集资，通过虚构投资标的、虚假宣传和高息引诱，坑惨了大批的投资人。除了P2P还有很多其他互联网理财平台存在虚构标的的情况，而且收益率更是高的惊人，很多平台给出的都是按日息计算，比如“日化收益3.68%”，年化相当于1343.2%！查看此类平台在售的具体产品，在售产品中有一些是国家规定的，只针对“合格投资人”（有一定门槛）的投资产品。比如指数期权合约产品，要求投资人证券市值与资金账户可用余额（不含融资融券的证券和资金）合计不低于50万元。但平台可能只有一两千元的起投门槛。说在最后现在很多投资类型风险高回报也可能很高，适合能够承受较大风险的投资者。但实际操作中，很多投资人并没有对自己的风险承受能力做正确和全面的评估，更多的考虑超高的回报，投入自己的全部家当，甚至借钱投资，一旦发生风险事件，往往难以承受。此外，现在很多所谓的投资理财平台只不过是虚假平台，目的只为骗投资人的钱，如果投资人对平台认识不充分，轻信他人推荐和高息引诱，就很可能掉进骗子的圈套。来源：深一度、融360
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厦“闽昌贷”老板跑路后落网 吸纳网民1.2亿 网上搜索“闽昌贷”三个字，依然能看到“正规P2P平台、高利润、低风险”等充满诱惑力的广告语，却殊不知该平台的老板已在今年11月6日跑路。海峡法治在线12月21日讯 网上搜索“闽昌贷”三个字，依然能看到“正规P2P平台、高利润、低风险”等充满诱惑力的广告语，却殊不知该平台的老板已在今年11月6日跑路，来自全国各地的投资网民血本无归，纷纷报案。案发后，警方初步统计共吸收1053名网民出借人资金达1.2亿元人民币。昨日，东南快报(微博)记者从厦门市公安局召开的新闻发布会上获悉，轰动一时的“闽昌贷”非法吸收公众存款案取得重要进展，主要犯罪嫌疑人郭某19日晚在龙岩山区被抓获，目前正对其展开进一步调查。据悉，这也是厦门警方破获的首起利用P2P平台非法吸收公众存款案。案发网贷公司老板突然失联曾吸收网民1.2亿元资金今年11月6日中午，胡先生接到朋友电话，说“闽昌贷”（全称为厦门闽昌泰投资管理有限公司）负责人郭某的电话打不通了，他赶紧赶到该公司的总部，却发现大门紧锁，里面连一个人都没有，登录该公司网站后，发现一些投资操作也无法进行，点击取现，钱也取不出来了。“闽昌贷”老板郭某失联的消息不胫而走，越来越多的投资者发现异常。次日，厦门市公安局经侦支队接到群众报案称，今年3月至今，“闽昌贷”利用互联网针对不特定的网民进行资金吸纳，共吸收1053名网民出借人资金达1.2亿元人民币。报案人中，有的直接将资料提供给当地警方，还有不少投资者专门从北京、上海、龙岩等地赶来厦门。11月10日，厦门警方对“闽昌贷”涉嫌非法吸收公众存款一案立案进行侦查。据调查，郭某2013年1月在龙岩注册成立龙岩闽昌贷投资有限公司，注册资金刚开始为100万元，后升至500万元，期间租用服务器在互联网上开设“闽昌贷”P2P借贷平台。今年4月，郭某又在厦门注册成立厦门闽昌泰投资管理有限公司，注册资金为500万元，并继续使用“闽昌贷”P2P借贷平台。警方发现，郭某先后两次分别在龙岩、厦门注册公司，两家公司主要业务均为“闽昌贷”P2P借贷平台。另一方面，这两家公司实际上均是找非法中介进行虚假注册，高额的注册资金更是郭某的骗术之一。揭秘高额利润诱惑投资人资金链断裂后跑路“闽昌贷”是诱使上千名网民对一个陌生的平台进行投资呢？昨日，厦门警方披露了“闽昌贷”的操作细节。今年4月份开始，郭某与公司客服人员长期通过网站QQ群向不特定网民进行虚假宣传，其中包括承诺投资以18%以上的年息加奖励作为回报，利用互联网针对不特定的网民进行资金的吸纳并承诺保本付息，诱骗、发展大量投资人加入“闽昌贷”，注册成为会员后转入资金发生交易。大量资金是如何被郭某悄无声息地“吃掉”的呢？据办案民警介绍，郭某刚开始在网站发布真实的抵押借款标，让一部分人尝到甜头后，再发布虚假抵押借款标（如高档汽车、黄金等），向投资人融取资金后注入资金池，郭某将投资人资金用于放高利贷、偿还债务等其他用途。今年7月，犯罪嫌疑人郭某因放贷被连续跑单、投资亏损导致资金链紧张，其大量发布虚假标进行融资，以维护网站收支平衡、应对提现挤兑。11月6日，郭某资金链彻底断裂，其随即关闭公司遣散人员，四处藏匿。11月11日，厦门市公安局经侦支队对犯罪嫌疑人郭某进行网上追逃。昨天傍晚5时许，在相关部门及龙岩警方的支持配合下，厦门警方将藏匿于龙岩市新罗区江山村一处民宅内犯罪嫌疑人郭某抓捕归案。警方透露，郭某反侦查能力较强，一个多月来在龙岩山区两三天就换一个地方藏匿，随身携带大量电话卡，两三天就换一张用。被抓获时，身上只剩500元现金。经审查，郭某对其涉案犯罪事实供认不讳，目前已被警方刑事拘留。进展正恢复后台数据将由当地公安部门协助目前，厦门警方正在利用相关技术手段恢复、调取“闽昌贷”网站后台服务器上的所有数据，汇总全国各地投资人的信息，然后会报请福建省公安厅和公安部，由当地公安经侦部门进行协查取证。投资者迫切关注的是能追回多少损失的问题，目前警方正报请福建省公安厅，对“闽昌贷”公司、郭某及其重要关系人的资产和银行账户情况在全省范围内进行查询摸排，一旦发现可疑资产和有效资产，会立即进行查封和冻结，尽量挽回广大投资人的经济损失。目前，案件正在进一步审理中。(东南快报记者 金川 通讯员 厦公宣)
