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01
假客户
小丽（化名）是公司的出纳，8月11日上午，接到一个自称易兴贸易公司财务的电话，说他们公司有一笔款项要转到我们公司账户，让小丽提供开票资料。
于是小丽就加了对方的QQ，把开票资料发给了对方。
（配图）
02
假领导
不久，小丽发现自己被对方拉进了三人创建的QQ群中，小丽一看还有一人是“老板”。
“老板”单独找小丽聊天，问她易兴那边的款项有没打过来，说自己在开会，叫她跟进一下这个事，并给了她对方罗总的号码叫她代为联系。
（配图）
03
假凭证
小丽拨通了罗总的电话，询问对方款项打款的进度，对方说他已经在弄了，过三四分钟就打款。
小丽和“老板”汇报了情况。过了几分钟，“老板”发来了一张转账凭证，总的付款金额100万元，称对方把款打到了他的私人账户，让小丽联系罗总，是否可以签合同。
（配图）
04
“合同出问题，退回款项”
小丽电话联系了罗总，对方说合同第三项有一条有改动，暂时签不了，这笔钱他们公司必须要退给他，等下次合同签订之后再打款。
小丽向“老板”汇报了情况，对方说他现在在开会，叫她把这笔钱先从公司账户上退回去，晚点再把钱补回去。
因为是“老板”指示，小丽就照做了。
（配图）
直到第二天上午，会计被老板叫到办公室询问100万元这笔钱的去处，小丽才意识到被骗。
诈骗手段分析
建立健全公司财务制度、财务人员养成汇款前通过电话或见面核实的习惯，都能有效避免上当受骗。
一、诈骗步骤
“客户”找上门
诈骗分子利用通过不法渠道获得的受害人个人信息和关联的公司领导的信息，谎称是公司的“客户”，要给受害人公司支付保证金或者货款，要求受害人添加QQ并发送公司信息。
合同出问题
接着在QQ上冒充受害人的公司领导，谎称“客户”货款已经打到自己的私人账户，然后以合同有误为由，让受害人先用公司账户资金给“客户”退款。
要求退款
以在开会，手续后补等借口，麻痹受害人，并且故意造成事情紧急的气氛，要求受害人汇款实施诈骗。
二、受害心理
诈骗分子利用受害人对公司领导的敬畏心理，领导交代的事情不敢多问，让受害人来不及核实事情的真假，导致被害人一步步进入诈骗分子设计好的圈套，从而达到诈骗的目的。
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